| Орган эмитента, утвердивший отчет | Годовое общее собрание акционеров ЧАБ «Трастбанк» |
| Дата утверждения отчета | 20 мая 2021 года |
| Полное: | Частный Акционерный Банк «Трастбанк» |
| Сокращенное: | ЧАБ «Трастбанк» |
| Наименование биржевого тикера: | TRSB |
| Местонахождение: | Республика Узбекистан, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Почтовый адрес: | Республика Узбекистан, 100011, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Адрес электронной почты: | info@trustbank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.trustbank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | ОПЕРУ ЧАБ “Трастбанк” |
| Номер расчетного счета: | 29896000100000491045 |
| МФО: | 00491 |
| присвоенные регистрирующим органом: | Государственная налоговая инспекция Шайхантохурского района города Ташкента |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 201055090 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 15306785 |
| ОКЭД | 64190 |
| СОАТО: | 1726277 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 87,1% |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 17,3% |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 275,5% |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 26,7% |
| Коэффициент обновления основных фондов | |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 21,0% |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 1014 |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 101,4% |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 150 |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 15% |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | - |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | - |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|
| Орган, принявший решение о выпуске | Наблюдательный Совет Банка |
| Дата и номер государственной регистрации | Р0022-25 от 23.09.2020 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 135000000 |
| Способ размещения ценных бумаг | открытая |
| Сроки размещения | 365 |
| Дата начала | 28.09.2020 |
| Дата окончания | 30.10.2020 |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 24.02.2020 год | 26.02.2020 год |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 12.06.2020 год | 17.06.2020 год |
| Изменение в составе наблюдательного совета | 08 | 12.06.2020 год | 17.06.2020 год |
| Изменение в составе ревизионной комиссии | 08 | 12.06.2020 год | 17.06.2020 год |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 12.06.2020 год | 17.06.2020 год |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 12.06.2020 год | 15.06.2020 год |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 12.06.2020 год | 17.06.2020 год |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 16.06.2020 год | 18.06.2020 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 01.07.2020 год | 03.07.2020 год |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 23.09.2020 год | 25.09.2020 год |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 25.09.2020 год | 29.09.2020 год |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 25.09.2020 год | 29.09.2020 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 22.10.2020 год | 23.10.2020 год |
| Изменения во владении членов наблюдательного совета акциями эмитента | 34 | 04.11.2020 года | 06.11.2020 года |
| Изменения во владении членов исполнительного органа акциями эмитента | 35 | 04.11.2020 года | 06.11.2020 года |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 377341809 | 81783193 | 295558616 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 983064845 | 541090537 | 441974308 |
| 3. К получению из других банков, чистые | 121199474 | 61430272 | 59769202 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 121425372 | 61430272 | 59995100 |
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | 225898 | 0 | 225898 |
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 612963638 | 612963638 | 0 |
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 612963638 | 612963638 | 0 |
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 43 | 43 | 0 |
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 43 | 43 | 0 |
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 6. Инвестиции, чистые | 75640000 | 75640000 | 0 |
| 6.1. Инвестиции, брутто | 79600000 | 79600000 | 0 |
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 3960000 | 3960000 | 0 |
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 7.2. Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 2173944473 | 1949750969 | 224193504 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 2243470115 | 2012439405 | 231030710 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 69525642 | 62688436 | 6837206 |
| 9. Купленные векселя, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 9.1. Купленные векселя, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 11. Основные средства, чистые | 236371335 | 236371335 | 0 |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 43739951 | 42438480 | 1301471 |
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 42295369 | 40994683 | 1300686 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 1866597 | 1865812 | 785 |
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | 422015 | 422015 | 0 |
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 0 | 0 | 0 |
| 14. Другие активы, чистые | 110919585 | 80966343 | 29953242 |
| 14.1. Другие активы, брутто | 112050246 | 81990348 | 30059898 |
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 1130661 | 1024005 | 106656 |
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | 0 | 0 | 0 |
| 15. Итого активов | 4735185153 | 3682434810 | 1052750343 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 3093936837 | 2452542480 | 641394357 |
| 17. Срочные депозиты | 578272335 | 264023211 | 314249124 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | 0 | 0 | 0 |
| 19. К оплате в другие банки | 20476941 | 7380791 | 13096150 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | 0 | 00 | 0 |
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 85981400 | 85981400 | |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 23. Субординированные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 |
| 24. Начисленные проценты к оплате | 8047652 | 2859665 | 5187987 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | 5461097 | 5461097 | 0 |
| 26. Клиринговые трансакции | 3542713 | 1866069 | 1676644 |
| 27. Другие обязательства | 118055265 | 93587179 | 24468086 |
| 28. Итого обязательств | 3913774240 | 2913701892 | 1000072348 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | |||
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 360227000 | 360227000 | |
| 29.2. Акции - Привилегированные | 23000 | 23000 | |
| 30. Добавленный капитал | 142022059 | 142022059 | |
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 54169572 | 54169572 | |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 35003178 | 35003178 | |
| 31.3. Резерв на Девальвацию | 0 | ||
| 31.4. Другие резервы и фонды | 35547595 | 35547595 | |
| 32. Нераспределенная прибыль | 194418509 | 194418509 | |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 188117325 | 188117325 | |
| 33. Итого собственного капитала | 821410913 | 821410913 | |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 4735185153 | 3735112805 | 1000072348 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 5367717 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 25375251 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 6342466 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 65898556 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 381121812 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | 0 |
| к. Другие процентные доходы | 154448732 |
| л. Итого процентных доходов | 638554534 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 46390 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 0 |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 50964715 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 0 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 562617 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 51573722 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 2398685 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 0 |
| и. Другие процентные расходы | 154448732 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 166847417 |
| л. Итого процентных расходов | 208421139 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 430133395 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 66782693 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 363350702 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 149752739 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 26080676 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 6042876 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 21018717 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 34637700 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 237532708 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 21839490 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 13013566 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 0 |
| г. Убытки от инвестиций | 0 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 2256560 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 37109616 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 563773794 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 121780328 |
| б. Аренда и содержание | 22421289 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 1799649 |
| г. Административные расходы | 9230277 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 5136551 |
| е. Расходы на износ | 16057611 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 12873914 |
| з. Итого операционных расходов | 189389519 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 374384276 |
| а. Оценка налога на прибыль | 60632701 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 313751574 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | 0 |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | 0 |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 313751574 |
| Наименование аудиторской организации | Аудиторская компания ООО «Grant Thornton» |
| Дата выдачи лицензии | 13.02.2008 года |
| Номер лицензии | 00064 |
| Вид заключения | - |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 26.03.2021 года |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Носиров Шоодил Носирович |
| Копия аудиторского заключения** |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 01.07.2020г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Внесение изменений в пункты контракта и заключение дополнительного соглашения | - | Наблюдательный Совет Банка | Строительство Термезского филиала |
| 30.09.2020г. | СП ООО «PROCAB» | Предоставление кредита | - | Наблюдательный Совет Банка | - |
| 22.10.2020г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения | - | Наблюдательный Совет Банка | По строящимся объектам Банка |
| 30.09.2020г | СП ООО «PROCAB» | Изменение цели Генерального кредитного соглашения | - | Наблюдательный Совет Банка | Кредитное соглашение №1 от 30.09.2020 г |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Шарипов Тохир Мирахимович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Яккасарайский р-н | Председатель Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Абдукамилов Шухрат Турсунович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Адилова Сурайё Муробитовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Мирабадский район | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Султанходжаев Анвар Абдумубдиевич | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Давыдкин Михаил Викторович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Каримова Махира Шадибековна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Ходжаев Жалолиддин Ахматджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантахурский р-н | Член Наблюдательного Совета Банка | 12.06.2020 год |
| Нормухамедов Сардор Рифатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Алмазарский район | Председатель Правления Банка | 12.06.2020 год |
| Самарходжаев Фуркат Иркинович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Габбазов Камил Габбозович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Курганов Зиёвуддин Мухиддинович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Маисова Мадина Маратовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Чиланзорский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Урманова Сураё Саидахмедовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Улугбекский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Мамбетов Мурадбек Мамбетович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Улугбекский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| Мухаммедярова Милэуша Фагимовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Сергелийский р-н | Член Правления Банка | 16.06.2020 год |
| ООО «TrastLeasing» | Республика Узбекистан, 100015, город Ташкент, улица Ойбек, 38 | Доля банка в уставном капитале общества 100% | 07.02.2011 год |
| ООО “Kuygan-yoragrotexservis” | Республика Узбекистан, 170119, Андижанская область, Андижанский район, Ербоши КФЙ, Айрилиш МФИ | Доля банка в уставном капитале общества 33,15% | 25.01.2017 год |
| ООО “Oltinsoy-Agrotexservis” | Республика Узбекистан, 190102, Сурхандарьинская область, Олтинсайский район, центр Олтинсайский район | Доля банка в уставном капитале общества 24,4% | 03.03.2017 год |
| АО «УзРТСБ» | Республика Узбекистан, 100090, г.Ташкент, Яккасарайский р-н, ул.Бобура, 77 | Доля банка в уставном капитале общества 21,39% | 08.08.2019 год |
