| Орган эмитента, утвердивший отчет | Банк Акциядорларининг умумий йиғилиши |
| Дата утверждения отчета | 25.06.2021 йил |
| Полное: | "Madad Invest Bank" aksiyadorlik tijorat banki |
| Сокращенное: | "Madad Invest Bank" ATB |
| Наименование биржевого тикера: | MIBK |
| Местонахождение: | 150100, Ўзбекистон Республикаси, Фарғона вилояти, Фарғона шаҳри, Мустақиллик кўчаси, 312-уй |
| Почтовый адрес: | 150100, Ўзбекистон Республикаси, Фарғона вилояти, Фарғона шаҳри, Мустақиллик кўчаси, 312-уй |
| Адрес электронной почты: | info@madadinvestbank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.madadinvestbank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | “Madad Invest Bank” АТB |
| Номер расчетного счета: | 103010007000011420010 |
| МФО: | 01142 |
| присвоенные регистрирующим органом: | Ўзбекистон Республикаси Марказий банки томонидан 2018 йил 24 февралда 82-рақамли лицензия берилган |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 207246047 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 161 |
| ОКПО: | 26651769 |
| ОКЭД | 64190 |
| СОАТО: | 1730401 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 0,16 |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 2,97 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 1,31 |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 0,51 |
| Коэффициент обновления основных фондов | |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 2,3 |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 26.05.2020 | Йўлдашев Муминжон Шокиржонович | Кенгаш аъзоси | АУЙ | Сайланган | |
| 30.12.2020 | Маннонов Ғайратжон Ғуломович | Кенгаш аъзоси | АУЙ | Сайланган | |
| 30.12.2020 | Мустафақулов Шерзоджон Игамбердиевич | Кенгаш аъзоси | АУЙ | Сайланган | |
| 30.12.2020 | Нишонов Сардорбек Расулович | Кенгаш аъзоси | АУЙ | Сайланган |
| Орган, принявший решение о выпуске | |
| Дата и номер государственной регистрации | |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | |
| Способ размещения ценных бумаг | |
| Сроки размещения | |
| Дата начала | |
| Дата окончания |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Эмитентнинг юқори бошқарув органи томонидан қабул қилинган қарорлар | 6 | 10.03.2020 | 20.03.2020 |
| Кузатув кенгашининг таркибидаги ўзгаришлар | 8 | 10.03.2020 | 20.03.2020 |
| Аффилланган шахслар рўйхатидаги ўзгаришлар | 36 | 10.03.2020 | 24.03.2020 |
| Эмитентнинг юқори бошқарув органи томонидан қабул қилинган қарорлар | 6 | 30.12.2020 | 19.01.2021 |
| Кузатув кенгашининг таркибидаги ўзгаришлар | 8 | 30.12.2020 | 03.02.2021 |
| Аффилланган шахслар рўйхатидаги ўзгаришлар | 36 | 30.12.2020 | 19.01.2021 |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 6 365 402,00 | 1106317 | 5259085 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 38 899 918,00 | 38899918 | |
| 3. К получению из других банков, чистые | 22 341 601,00 | 14950000 | 7391601 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | |||
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 4. Счета купли и продажи, чистые | |||
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | |||
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | |||
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | |||
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 6. Инвестиции, чистые | |||
| 6.1. Инвестиции, брутто | |||
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | |||
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | |||
| 7.2. Резерв возможных убытков | |||
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 135 124 198,00 | 117 158 164,00 | 17 966 034,00 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 146 256 978 | 124 422 159,00 | 21 834 819,00 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 11 132 780,00 | 7 263 995,00 | 3 868 785,00 |
| 9. Купленные векселя, чистые | |||
| 9.1. Купленные векселя, брутто | |||
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | |||
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | |||
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 11. Основные средства, чистые | 3 720 313,00 | 3 720 313,00 | |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | |||
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 10 411 143,00 | 8 865 429,00 | 1 613 048,00 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | |||
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | |||
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | |||
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | |||
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | |||
| 14. Другие активы, чистые | 996 715,00 | 996 715,00 | |
| 14.1. Другие активы, брутто | |||
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | |||
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | |||
| 15. Итого активов | 217 859 290,00 | 185 629 522,00 | 32 229 768,00 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 40 829 528,00 | 38 826 002,00 | 2 003 526,00 |
| 17. Срочные депозиты | 7 591 052,00 | 4 482 550,00 | 3 108 502,00 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | |||
| 19. К оплате в другие банки | 16 072 190,00 | 37 920,00 | 16 034 270,00 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | |||
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 7 584 472,00 | 5 617 139,00 | 1 967 333,00 |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | |||
| 23. Субординированные долговые обязательства | |||
| 24. Начисленные проценты к оплате | 5 444,00 | 4 816,00 | 628,00 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | |||
| 26. Клиринговые трансакции | |||
| 27. Другие обязательства | 1 604 211,00 | 1 598 188,00 | 6 023,00 |
| 28. Итого обязательств | 73 686 897,00 | 50 566 615,00 | 23 120 282,00 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | |||
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 100 000 000,00 | 100 000 000,00 | |
| 29.2. Акции - Привилегированные | |||
| 30. Добавленный капитал | 4 396 522,00 | 4 396 522,00 | |
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 361 463,00 | 361 463,00 | |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 1 451 341,00 | 1 451 341,00 | |
| 31.3. Резерв на Девальвацию | |||
| 31.4. Другие резервы и фонды | 106 037,00 | 106 037,00 | |
| 32. Нераспределенная прибыль | 37 857 030,00 | 37 857 030,00 | |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | |||
| 33. Итого собственного капитала | 144 172 393,00 | 144 172 393,00 | |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 217 859 290,00 | 194 739 008,00 | 23 120 282,00 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 2 345 518,00 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | |
| г. Процентные доходы по инвестициям | |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 30 545 072,00 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | |
| к. Другие процентные доходы | |
| л. Итого процентных доходов | 32 890 590,00 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 354,00 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 1 012 568,00 |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 895 435,00 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 1 908 357,00 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 390 931,00 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | |
| и. Другие процентные расходы | 847,00 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 391 778,00 |
| л. Итого процентных расходов | 2 300 135,00 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 30 590 455,00 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 8 914 624,00 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 21 675 831,00 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 4 237 633,00 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 8 610 564,00 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | |
| д. Другие беспроцентные доходы | 1 414 271,00 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 14 262 468,00 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 1 418 082,00 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 6 120 782,00 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | |
| г. Убытки от инвестиций | |
| д. Другие беспроцентные расходы | |
| е. Итого беспроцентных расходов | 7 538 864,00 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 28 399 435,00 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 4 324 787,00 |
| б. Аренда и содержание | 1 022 331,00 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 93 308,00 |
| г. Административные расходы | 399 084,00 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 408 470,00 |
| е. Расходы на износ | 408 470,00 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 443 540,00 |
| з. Итого операционных расходов | 7 410 644,00 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 20 988 791,00 |
| а. Оценка налога на прибыль | 4 609 122,00 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 16 379 669,00 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 16 379 669,00 |
| Наименование аудиторской организации | АО ООО «Grant Thornton» |
| Дата выдачи лицензии | 08.04.2019 |
| Номер лицензии | АФ-00790 |
| Вид заключения | |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 14.06.2021 |
| Номер аудиторского заключения | |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Шоодил Носиров |
| Копия аудиторского заключения** |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 03.11.2020 | Юльякшиева Юлия Анатольевна | кредит | 115 390,00 | Банк Кузатув кенгаши | автокредит ажратиш |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Йўлдашев Мўминжон Шокиржонович | Фарғона вилояти, Фарғона тумани | Кузатув Кенгаши Раиси | 29.09.2020 йил |
| Арипов Камолджон Фазылович | Фарғона вилояти, Фарғона шаҳри | Кузатув Кенгаши аъзоси | 29.09.2020 йил |
| Маннонов Ғайратжон Ғуломжонович | Тошкент шаҳри | Кузатув Кенгаши аъзоси | 30.12.2020 йил |
| Мустафакулов Шерзод Игамбердиевич | Тошкент шаҳри | Кузатув Кенгаши аъзоси | 30.12.2020 йил |
| Нишонов Сардорбек Расулович | Тошкент шаҳри | Кузатув Кенгаши аъзоси | 30.12.2020 йил |
| Юлдашев Музаффар Мамирович | Фарғона вилояти, Фарғона шаҳри | Бошқарув раиси | 30.12.2020 йил |
| Юльякшиева Юлия Анатольевна | Фарғона вилояти, Фарғона шаҳри | Бошқарув аъзоси ваколатини бажарувчи шахс | 03.07.2020 йил |