Акционерное общество «Страховая компания КАФОЛАТ»

АО «Страховая компания КАФОЛАТ»

KFLT

г.Ташкент, Мирабадский р-н, проспект Амира Темура, дом 13, 13А

г.Ташкент, Мирабадский р-н, проспект Амира Темура, дом 13, 13А

info@kafolat.uz

www.kafolat.uz

06

Emitentning yuqori boshqaruv organi tomonidan qabul qilingan qarorlar/Решения, принятые высшим органом управления эмитента/Decisions taken by the Issuer's supreme management agency

Navbatdan tashqari/Внеочередное/Extraordinary

10.11.2022

14.11.2022

г.Ташкент, Мирабадский р-н, проспект Амира Темура, дом 13, 13А

97,08

«KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ Уставига киритилиши лозим бўлган ўзгартириш ва қўшимчалар. т/р Эски таҳрир Янги таҳрир Изоҳ Устав, Умумий қоидалар бўлими 1.7. банди ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 1 1.7. Компания ташкилий тузилмалари қуйидагилардир: - Акциядорларнинг умумий йиғилиши; - Кузатув кенгаши; - Ижроия органи (Бошқаруви); - Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, барча вилоятлар ва Тошкент шаҳридаги филиаллари; - Компаниянинг Республика шаҳарларидаги бўлинмалари. Компания ўз филиаллари ва суғурта марказлари мажбуриятлари юзасидан жавобгар бўлади. 1.7. Компания ташкилий тузилмалари қуйидагилардир: - Акциядорларнинг умумий йиғилиши; - Кузатув кенгаши; - Ижроия органи (Бошқаруви); - Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, барча вилоятлар ва Тошкент шаҳридаги филиаллари; - Компаниянинг Республика туман ва шаҳарларидаги суғурта марказлари. Компания ўз филиаллари ва суғурта марказлари мажбуриятлари юзасидан жавобгар бўлади. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, Компания бошқаруви бўлими 2.2. банди “д” кичик банди чиқариб ташланиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 2 2.2 Компания ўзига юклатилган вазифаларни амалга оширишда қуйидаги функцияларни бажаради: а) Ўзбекистон Республикасининг қонун хужжатларида белгиланган тартибда ва шартларда суғуртанинг ихтиёрий ва мажбурий турларини амалга оширади, маҳаллий ва хорижий юридик ҳамда жисмоний шaxcлapra суғурта хизматлари кўрсатади; б) белгиланган тартибга биноан суғурта товони миқдорини аниқлайди ҳамда юридик ва жисмоний шахсларга суғурта товони тўловини амалга оширади; в) Компания амалга ошириладиган суғурта турларига доир қоидаларни (шартларни) қонун ҳужжатларига мувофиқ белгилайди, суғурта қилдирувчиларнинг эҳтиёжларини тўлиқроқ қаноатлантирилишига ёрдам берувчи янги суғурта турларини ишлаб чиқади ҳамда татбиқ этади; г) қабул қилинган суғурта мажбуриятлари бажарилишини таъминлаш учун Компания ҳам сўмда, ҳам чет эл валютасида тўланган суғурта мукофотларидан махсус ваколатли давлат органи белгилаган тартибда ва шартларда суғурта захираларини шакллантиради ҳамда жойлаштиради. д) суғурта ҳодисалари юз беришининг олдини олиш ва огоҳлантириш чора-тадбирларини белгиланган тартибда ва шартларда молиялаштиради; е) биргаликда суғурталаш ва қайта суғурталаш шартномаларига асосан тўлов операцияларини Ўзбекистон Республикаси миллий валютасида, шунингдек чет эл валютасида амалга оширади; ж) Компания ўз суғурта фаолиятини оммавий ахборот воситалари орқали реклама қилади, суғурта масалалари бўйича маслаҳатлар беради. з) махсус ваколатли давлат органи белгилайдиган тартибда ва шартларда инвестиция фаолиятини амалга оширади, қимматли қоғозлар бозорида инвестиция воситачиси сифатида профессионал фаолиятни амалга оширади; и) суғурталаш (қайта суғурталаш) соҳасида мутахассисларнинг малакасини ошириш билан боғлиқ фаолиятни, шунингдек суғурта агенти сифатида суғурта воситачилиги билан боғлиқ бўлган фаолиятни амалга оширади; к) Ўзбекистон Республикаси вазирликлари ва давлат ташкилотлари, ҳамда чет давлатларнинг суғурта ташкилотлари билан алоқалар ўрнатади, ҳамкорлик қилади ва биргаликда суғурта фаолиятини юритади; л) чет эл суғурталовчиларига сюрвейер ва аждастер хизматларини кўрсатади; м) Компания қонунда белгиланган тартибда чет давлатларда ҳам суғурта ташкилотлари, қўшма корхоналар ва хўжалик юритувчи бошқа субъектлар ташкил қилиши, ёки чет давлат ташкилотларига улуш қўшиш йўли билан иштирок этиши мумкин; н) бошқа қонунчилик билан чекланмаган фаолият тури билан шуғулланиш; о) компания ихтиёридаги биноларни ижарага бериши мумкин. Компания Ўзбекистон Республикасида ва Республика ташқарисида ўз вакиллигини очиши мумкин, вакиллик Компаниянинг таркибий бўлинмаси хисобланади. Компания тизимида миноритар акциядорлар Қўмитаси ташкил қилиниши мумкин. Миноритар акциядорлар Қўмитаси ўз фаолиятида қонун ҳужжатларига, ушбу Уставга ва «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ миноритар акциядорлар Қўмитасининг фаолият кўрсатиши тартиби тўғрисидаги Низомга риоя этади. Миноритар акциядорлар Қўмитаси уч нафар аъзодан иборат бўлиб, акциядорлар Умумий йиғилиши томонидан бир йил муддатга сайланадилар. Миноритар акциядорлар Қўмитаси таркибига сайланган шахсларнинг қайта сайланишлари чекланмайди. Шунингдек, Компания тизимида корпоратив маслаҳатчи лавозими жорий этилади. 2.2 Компания ўзига юклатилган вазифаларни амалга оширишда қуйидаги функцияларни бажаради: а) Ўзбекистон Республикасининг қонун хужжатларида белгиланган тартибда ва шартларда суғуртанинг ихтиёрий ва мажбурий турларини амалга оширади, маҳаллий ва хорижий юридик ҳамда жисмоний шaxcлapra суғурта хизматлари кўрсатади; б) белгиланган тартибга биноан суғурта товони миқдорини аниқлайди ҳамда юридик ва жисмоний шахсларга суғурта товони тўловини амалга оширади; в) Компания амалга ошириладиган суғурта турларига доир қоидаларни (шартларни) қонун ҳужжатларига мувофиқ белгилайди, суғурта қилдирувчиларнинг эҳтиёжларини тўлиқроқ қаноатлантирилишига ёрдам берувчи янги суғурта турларини ишлаб чиқади ҳамда татбиқ этади; г) қабул қилинган суғурта мажбуриятлари бажарилишини таъминлаш учун Компания ҳам сўмда, ҳам чет эл валютасида тўланган суғурта мукофотларидан махсус ваколатли давлат органи белгилаган тартибда ва шартларда суғурта захираларини шакллантиради ҳамда жойлаштиради. д) биргаликда суғурталаш ва қайта суғурталаш шартномаларига асосан тўлов операцияларини Ўзбекистон Республикаси миллий валютасида, шунингдек чет эл валютасида амалга оширади; е) Компания ўз суғурта фаолиятини оммавий ахборот воситалари орқали реклама қилади, суғурта масалалари бўйича маслаҳатлар беради. ж) махсус ваколатли давлат органи белгилайдиган тартибда ва шартларда инвестиция фаолиятини амалга оширади, қимматли қоғозлар бозорида инвестиция воситачиси сифатида профессионал фаолиятни амалга оширади; з) суғурталаш (қайта суғурталаш) соҳасида мутахассисларнинг малакасини ошириш билан боғлиқ фаолиятни, шунингдек суғурта агенти сифатида суғурта воситачилиги билан боғлиқ бўлган фаолиятни амалга оширади; и) Ўзбекистон Республикаси вазирликлари ва давлат ташкилотлари, ҳамда чет давлатларининг суғурта ташкилотлари билан алоқалар ўрнатади, ҳамкорлик қилади ва биргаликда суғурта фаолиятини юритади; к) чет эл суғурталовчиларига сюрвейер ва аждастер хизматларини кўрсатади; л) Компания қонунда белгиланган тартибда чет давлатларда ҳам суғурта ташкилотлари, қўшма корхоналар ва хўжалик юритувчи бошқа субъектлар ташкил қилиши, ёки чет давлат ташкилотларига улуш қўшиш йўли билан иштирок этиши мумкин; м) бошқа қонунчилик билан чекланмаган фаолият тури билан шуғулланиш; н) компания ихтиёридаги биноларни ижарага бериши мумкин. Компания Ўзбекистон Республикасида ва Республика ташқарисида ўз вакиллигини очиши мумкин, вакиллик Компаниянинг таркибий бўлинмаси хисобланади. Компания тизимида миноритар акциядорлар Қўмитаси ташкил қилиниши мумкин. Миноритар акциядорлар Қўмитаси ўз фаолиятида қонун ҳужжатларига, ушбу Уставга ва «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ миноритар акциядорлар Қўмитасининг фаолият кўрсатиши тартиби тўғрисидаги Низомга риоя этади. Миноритар акциядорлар Қўмитаси уч нафар аъзодан иборат бўлиб, акциядорлар Умумий йиғилиши томонидан бир йил муддатга сайланадилар. Миноритар акциядорлар Қўмитаси таркибига сайланган шахсларнинг қайта сайланишлари чекланмайди. Шунингдек, Компания тизимида корпоратив маслаҳатчи лавозими жорий этилади. “Суғурта фаолияти тўғрисида”ги (янги тахрирдаги) Қонунда назарда тутилмаган Устав, 3.14. банди 7-хатбоши тўлиқ чиқариб ташланиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 3 3.14. Компания Кузатув кенгаши етти нафар аъзодан иборат бўлиб, улар қонун ҳужжатларида ва ушбу уставда назарда тутилган тартибда акциядорлар Умумий йиғилиши томонидан уч йил муддатга сайланадилар. Компания кузатув кенгаши таркибига сайланган шахсларнинг қайта сайланишлари чекланмайди. Компания ижроия органининг аъзолари кузатув кенгашига сайланишлари, тайинланишлари мумкин эмас. Компанияда меҳнат шартномаси (контракт) бўйича ишлаётган шахслар компаниянинг кузатув кенгаши аъзолари бўлиши мумкин эмас. Компаниянинг кузатув кенгаши аъзолари сайлови кумулятив овоз бериш орқали амалга оширилади. Кумулятив овоз беришда ҳар бир акциядорга тегишли овозлар сони компаниянинг кузатув кенгашига сайланиши лозим бўлган шахслар сонига кўпайтирилади ва акциядор шу тариқа олинган овозларни битта номзодга тўлиқ беришга ёки уларни икки ва ундан ортиқ номзодлар ўртасида тақсимлашга ҳақлидир. Энг кўп овоз тўплаган номзодлар кузатув кенгаши таркибига сайланган деб ҳисобланади. Компания кузатув кенгашига номзод шахс қуйидаги малака талабларига мос келиши лозим: а) Ўзбекистон Республикаси олий таълим муассасаларида олинган олий маълумотга ёки хорижий давлатларнинг таълим муассасаларида олинган ҳамда қонун ҳужжатларига мувофиқ, Ўзбекистон Республикасидаги олий маълумотга эквивалент деб тан олинган олий маълумотга эга бўлиши; б) Ишлаб чиқариш, иктисодиёт, молия ёки суғурта соҳаларида раҳбарлик лавозимларида 3 йилдан кам бўлмаган иш стажига эга бўлиши. 3.14. Компания Кузатув кенгаши етти нафар аъзодан иборат бўлиб, улар қонун ҳужжатларида ва ушбу уставда назарда тутилган тартибда акциядорлар Умумий йиғилиши томонидан уч йил муддатга сайланадилар. Компания кузатув кенгаши таркибига сайланган шахсларнинг қайта сайланишлари чекланмайди. Компания ижроия органининг аъзолари кузатув кенгашига сайланишлари, тайинланишлари мумкин эмас. Компанияда меҳнат шартномаси (контракт) бўйича ишлаётган шахслар компаниянинг кузатув кенгаши аъзолари бўлиши мумкин эмас. Компаниянинг кузатув кенгаши аъзолари сайлови кумулятив овоз бериш орқали амалга оширилади. Кумулятив овоз беришда ҳар бир акциядорга тегишли овозлар сони компаниянинг кузатув кенгашига сайланиши лозим бўлган шахслар сонига кўпайтирилади ва акциядор шу тариқа олинган овозларни битта номзодга тўлиқ беришга ёки уларни икки ва ундан ортиқ номзодлар ўртасида тақсимлашга ҳақлидир. Энг кўп овоз тўплаган номзодлар кузатув кенгаши таркибига сайланган деб ҳисобланади. “Акциядорлик жамиятлари ва акциядорларнинг ҳуқуқлари ҳимоя қилиш тўғрисида”ги Қонунда назарда тутилмаган. Устав, Кузатув кенгаши бўлими, 3.17. банди 18 кичик хатбоши ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 4  компаниянинг ваколатхоналарини очиш ҳамда филиаллар ва бўлинмаларини ташкил этиш;  компаниянинг ваколатхоналарини очиш ҳамда филиаллар ва суғурта марказларини ташкил этиш; Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, Комипания бошқаруви бўлими, 3.28. банди 2 чи хатбоши ўзгартирилиб, қуйидаги таҳрирда ўқилсин: 5 3.28. Компаниянинг ижроия органи (Бошқаруви) тўғрисидаги Низомга мувофиқ Бошқарув раиси бошчилигидаги Бошқарув ўз хатти-ҳаракатлари учун Акциядорларнинг умумий йиғилиши ва Компаниянинг Кузатув кенгаши олдида жавоб беради. Компания Бошқарув раиси ва ижроия органининг (Бошқарувининг) қолган аъзоларига лавозим меҳнат хақи, мукофот, компенсация ва бошқа тўловлар Компания кузатув кенгаши қарори асосида белгиланади. 3.28. Компаниянинг ижроия органи (Бошқаруви) тўғрисидаги Низомга мувофиқ Бошқарув раиси бошчилигидаги Бошқарув ўз хатти-ҳаракатлари учун Акциядорларнинг умумий йиғилиши ва Компаниянинг Кузатув кенгаши олдида жавоб беради. Компания Бошқарув раиси ва ижроия органининг (Бошқарувининг) қолган аъзоларига лавозим меҳнат хақи, мукофот, компенсация ва бошқа тўловлар Компания кузатув кенгаши томонидан тасдиқланган Низом асосида белгиланади. Компаниянинг ижроия органи (Бошқаруви) меҳнатига ҳақ тўлаш тўғрисидаги Низом Устав, 3.29. бандининг 2 ва 7 кичик хатбошлари ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 6 1. Бошқарув аппарати ходимларини, Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, вилоятлар ва Тошкент шаҳар ҳамда «Андеррайтинг маркази» филиаллари директорларини лавозимига тайинлайди ҳамда лавозимидан озод этади, шунингдек филиал директори ўринбосари ва бош бухгалтерини лавозимига тайинлаш ҳамда лавозимидан озод этиш ваколати берилади ва филиал бўлинмаларининг бошлиқларини филиал директори томонидан лавозимига тайинлашга розилик беради; 2. Бошқарув аппарати ходимларини, Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, вилоятлар ва Тошкент шаҳар ҳамда «Андеррайтинг маркази» филиаллари директорларини лавозимига тайинлайди ҳамда лавозимидан озод этади, шунингдек филиал директори ўринбосари ва бош бухгалтерини лавозимига тайинлаш ҳамда лавозимидан озод этиш ваколати берилади ва филиал суғурта марказларининг бошлиқларини филиал директори томонидан лавозимига тайинлашга розилик беради; Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни - Компаниянинг филиалларига бўйсунувчи бўлинмалар очади; 3. Компаниянинг филиалларига бўйсунувчи суғурта марказлари очади ва уларни тугатиш тўғрисида қарор қабул қилади; Устав, Компаниянинг филиаллари бўлими 3.30. банди, 2-хатбоши ўзгартирилиб қуйидаги тахрирда ўқилсин: 7 3.30. Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, вилоятлар, Тошкент шаҳар ва «Андеррайтинг маркази» филиалларига Компания Бошқаруви раиси тайинлайдиган директорлар раҳбарлик қиладилар. Вилоят, шаҳар филиаллари ва филиал бўлинмалари ходимларининг лавозим меҳнат хақига устамаларни ва мукофотлаш, тақдирлаш тўғрисидаги Низомни компания Бошқарув раиси тасдиқлайди. 3.30. Компаниянинг Қорақалпоғистон Республикаси, вилоятлар, Тошкент шаҳар ва «Андеррайтинг маркази» филиалларига Компания Бошқаруви раиси тайинлайдиган директорлар раҳбарлик қиладилар. Компания ходимларининг меҳнатига хақ тўлаш тўғрисидаги Низомни компания Компания Кузатув кенгаши билан келишилган ҳолда Бошқарув раиси тасдиқлайди. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, 3.31. банди ўзгартирилиб қуйидаги тахрирда ўқилсин 8 3.31. Компания филиаллари ва бўлинмалари мустақил юридик шахс ҳисобланмайди ўз фаолиятини «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ номидан Компания Бошқарув раиси томонидан берилган ишончнома асосида иш юритади. 3.31. Компания филиаллари ва суғурта марказлари мустақил юридик шахс ҳисобланмайди ўз фаолиятини «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ номидан Компания Бошқарув раиси томонидан берилган ишончнома асосида иш юритади. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, 3.35. банди ўзгартирилиб қуйидаги тахрирда ўқилсин 9 3.35. Компания ўзининг худудий филиалларига ва уларга буйсинувчи бўлинмаларига эга бўлиши мумкин. 3.35. Компания ўзининг худудий филиалларига ва уларга буйсинувчи суғурта марказларига эга бўлиши мумкин. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, Филиал бўлинмалари бўлими номи ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 10 ФИЛИАЛ БЎЛИНМАЛАРИ ФИЛИАЛ СУҒУРТА МАРКАЗЛАРИ Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, 3.36. банди ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 11 3.36. Компаниянинг филиал бўлинмаларига Бошқарув раиси билан келишилган ҳолда филиал директори томонидан тасдиқланган бошлиқ раҳбарлик қилади. 3.36. Компаниянинг филиал суғурта марказларига Бошқарув раиси билан келишилган ҳолда филиал директори томонидан тасдиқланган бошлиқ раҳбарлик қилади. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, 3.37. банди ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 12 3.37. Компания филиалининг бўлинмаси мустақил юридик шахс ҳисобланмайди, у «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ номидан унга берилган ишончнома ва Бўлинма тўғрисидаги Низом асосида, белгиланган ҳуқуқ ҳамда ваколатлар доирасида фаолиятини амалга оширади. Компания бўлинмаларига ушбу вазифалар юклатилади: - Компания Бошқаруви белгилаган лимит доирасида суғурта операцияларини амалга ошириш; - суғурта операцияларининг статистик ҳисобини юритиш юритиш; - суғурта пули миқдорини аниқлаш; - моддий бойликлар бутлигини таъминлаш; - белгиланган муддатларда ҳисоботларни Компания филиалига тақдим этиш; - шартномалар тузиш, суд ва бошқа органларда ўз манфаатларини ҳимоя қилиш; - ўзига юкланган бошқа вазифаларни бажариш. 3.37. Компания филиалининг суғурта марказлари мустақил юридик шахс ҳисобланмайди, у «KAFOLAT sug’urta kompaniyasi» AJ номидан унга берилган ишончнома, Суғурта марказлари тўғрисидаги Низом асосида, белгиланган ҳуқуқ ҳамда ваколатлар доирасида фаолиятини амалга оширади. Компания суғурта марказларига ушбу вазифалар юклатилади: 4. Компания Бошқаруви белгилаган лимит доирасида суғурта операцияларини амалга ошириш; 5. суғурта операцияларининг статистик ҳисобини юритиш юритиш; 6. суғурта пули миқдорини аниқлаш; 7. моддий бойликлар бутлигини таъминлаш; 8. белгиланган муддатларда ҳисоботларни Компания филиалига тақдим этиш; 9. шартномалар тузиш, суд ва бошқа органларда ўз манфаатларини ҳимоя қилиш; - ўзига юкланган бошқа вазифаларни бажариш. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни Устав, Ички аудит хизмати бўлими, 11.2. банди ўзгартирилиб, қуйидаги тахрирда ўқилсин: 13 11.2. Ички аудит хизмати компаниянинг ижроия органи, филиаллари ва бўлинмалари томонидан қонун ҳужжатларига, таъсис ҳужжатлари ва бошқа ҳужжатларга риоя этилишини, бухгалтерия ҳисоби ва молиявий ҳисоботларда маълумотларнинг тўлиқ ҳамда тўғри акс эттирилиши таъминланишини, хўжалик операцияларини амалга оширишнинг белгиланган қоидалари ва тартиб-тамоилларига риоя этилишини, активларнинг сақланишини, шунингдек компанияни бошқариш юзасидан қонун ҳужжатларида белгиланган талабларга риоя этилишини текшириш ва бу борада мониторинг олиб бориш орқали компаниянинг ижроия органи филиаллари ва бўлинмалари ишини назорат қилади ҳамда уларнинг фаолиятига баҳо беради. Компаниянинг ички аудит хизмати ички назоратни, шу жумладан, 50 фоиздан зиёд улуши Компанияга тегишли бўлган юридик шахслар билан ўтказилган операциялар устидан назоратни амалга оширади. 11.2. Ички аудит хизмати компаниянинг ижроия органи, филиаллари ва суғурта марказлари томонидан қонун ҳужжатларига, таъсис ҳужжатлари ва бошқа ҳужжатларга риоя этилишини, бухгалтерия ҳисоби ва молиявий ҳисоботларда маълумотларнинг тўлиқ ҳамда тўғри акс эттирилиши таъминланишини, хўжалик операцияларини амалга оширишнинг белгиланган қоидалари ва тартиб-тамоилларига риоя этилишини, активларнинг сақланишини, шунингдек компанияни бошқариш юзасидан қонун ҳужжатларида белгиланган талабларга риоя этилишини текшириш ва бу борада мониторинг олиб бориш орқали компаниянинг ижроия органи филиаллари ва суғурта марказлари ишини назорат қилади ҳамда уларнинг фаолиятига баҳо беради. Компаниянинг ички аудит хизмати ички назоратни, шу жумладан, 50 фоиздан зиёд улуши Компанияга тегишли бўлган юридик шахслар билан ўтказилган операциялар устидан назоратни амалга оширади. Компания Кузатув кенгаши йиғилишининг 20 сентябрдаги 530-сон Баёни

Каримов Ф.Ф.

Саидова Г.Н.

Бурибаев Ш.И.