| Орган эмитента, утвердивший отчет | Годовое Общее Собрание Акционеров |
| Дата утверждения отчета | 27.06.2019г. |
| Полное: | Акционерный Инновационный Коммерческий Банк «Ипак Йули» |
| Сокращенное: | АИКБ «Ипак Йули» |
| Наименование биржевого тикера: | IPKY |
| Местонахождение: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Почтовый адрес: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Адрес электронной почты: | info@ipakyulibank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.ipakyulibank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | |
| Номер расчетного счета: | 10301000100009014001 |
| МФО: | 09014 |
| присвоенные регистрирующим органом: | № 10 |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | № 200542744 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 09807980 |
| ОКЭД | 96120 |
| СОАТО: | 1726294 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 0,73 |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 2,68 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,34 |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 3,81 |
| Коэффициент обновления основных фондов | |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 2,57 |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 3,33 сум; 2,5 сум |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 33,33 %; 25% |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 3,33 сум; 2,5 сум |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 33,33 %; 25% |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | - |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | - |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|
| Орган, принявший решение о выпуске | Совет Банка |
| Дата и номер государственной регистрации | № P0024-30 от 18.07.2018 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 5 620 000 000 штук и 56 200 000 000 сум |
| Способ размещения ценных бумаг | Частное размещение |
| Сроки размещения | |
| Дата начала | 23.07.2018 года |
| Дата окончания | 23.07.2018 года |
| Орган, принявший решение о выпуске | Совет Банка |
| Дата и номер государственной регистрации | № P0024-31 от 21.09.2018 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 5 620 000 000 штук и 56 200 000 000 сум |
| Способ размещения ценных бумаг | Частное размещение |
| Сроки размещения | |
| Дата начала | 26.09.2018 года |
| Дата окончания | 26.09.2018 года |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 480 354 607,00 | 38 119 270,00 | 442 235 337,00 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 490 414 749,00 | 341 628 821,00 | 148 785 928,00 |
| 3. К получению из других банков, чистые | 211 082 510,00 | 60 000 726,00 | 151 081 784,00 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 211 082 510,00 | 60 000 726,00 | 151 081 784,00 |
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 25 915 775,00 | 25 915 775,00 | - |
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 25 915 775,00 | 25 915 775,00 | - |
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 213,00 | 213,00 | - |
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 213,00 | 213,00 | - |
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 6. Инвестиции, чистые | 2 973 574,00 | 2 973 574,00 | - |
| 6.1. Инвестиции, брутто | 3 172 977,00 | 3 172 977,00 | - |
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 199 403,00 | 199 403,00 | - |
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | - | - | - |
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | - | - | - |
| 7.2. Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 2 438 262 685,00 | 1 302 218 997,00 | 1 136 043 688,00 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 2 525 516 485,00 | 1 329 993 193,00 | 1 195 523 292,00 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 87 253 800,00 | 27 774 196,00 | 59 479 604,00 |
| 9. Купленные векселя, чистые | - | - | - |
| 9.1. Купленные векселя, брутто | - | - | - |
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | - | - | - |
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | - | - | - |
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 11. Основные средства, чистые | 192 996 280,00 | 192 996 280,00 | - |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 36 374 224,00 | 18 903 808,00 | 17 470 416,00 |
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 35 133 065,00 | 18 201 631,00 | 16 931 434,00 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 1 241 159,00 | 702 177,00 | 538 982,00 |
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | - | - | - |
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 622 107,00 | 622 107,00 | - |
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 4 222 107,00 | 4 222 107,00 | - |
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | - | - | - |
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 3 600 000,00 | 3 600 000,00 | - |
| 14. Другие активы, чистые | 53 105 058,00 | 50 684 661,00 | 2 420 397,00 |
| 14.1. Другие активы, брутто | 55 522 679,00 | 53 102 282,00 | 2 420 397,00 |
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 2 417 621,00 | 2 417 621,00 | - |
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | |||
| 15. Итого активов | 3 932 101 782,00 | 2 034 064 232,00 | 1 898 037 550,00 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 1 353 933 218,00 | 788 220 052,00 | 565 713 166,00 |
| 17. Срочные депозиты | 484 253 186,00 | 391 421 708,00 | 92 831 478,00 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | - | - | - |
| 19. К оплате в другие банки | 110 451 782,00 | 19 504 151,00 | 90 947 631,00 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | - | - | - |
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 1 321 858 215,00 | 298 915 226,00 | 1 022 942 989,00 |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | - | - | - |
| 23. Субординированные долговые обязательства | - | - | - |
| 24. Начисленные проценты к оплате | 16 604 777,00 | 3 729 400,00 | 12 875 377,00 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | 5 329 859,00 | 5 329 859,00 | - |
| 26. Клиринговые трансакции | 5 803,00 | 5 803,00 | - |
| 27. Другие обязательства | 127 016 292,00 | 14 289 383,00 | 112 726 909,00 |
| 28. Итого обязательств | 3 419 453 132,00 | 1 521 415 582,00 | 1 898 037 550,00 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | |||
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 280 985 000,00 | 280 985 000,00 | - |
| 29.2. Акции - Привилегированные | 15 000,00 | 15 000,00 | - |
| 30. Добавленный капитал | 2 659 500,00 | 2 659 500,00 | - |
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 67 226 793,00 | 67 226 793,00 | - |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 16 964 788,00 | 16 964 788,00 | - |
| 31.3. Резерв на Девальвацию | - | - | - |
| 31.4. Другие резервы и фонды | 18 114 540,00 | 18 114 540,00 | - |
| 32. Нераспределенная прибыль | 126 683 029,00 | 126 683 029,00 | - |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 93 451 341,00 | 93 451 341,00 | - |
| 33. Итого собственного капитала | 512 648 650,00 | 512 648 650,00 | - |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 3 932 101 782,00 | 2 034 064 232,00 | 1 898 037 550,00 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 221 151 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 5 771 953 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 188 553 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 3 945 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 347 890 211 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | 0 |
| к. Другие процентные доходы | 59 220 378 |
| л. Итого процентных доходов | 413 296 191 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 6 509 612 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 0 |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 57 985 773 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 0 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 2 317 688 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 66 813 073 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 41 820 661 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 0 |
| и. Другие процентные расходы | 58 904 231 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 100 724 892 |
| л. Итого процентных расходов | 167 537 965 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 245 758 226 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 62 046 361 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 183 711 865 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 169 980 839 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 94 928 855 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 0 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 1 884 837 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 49 532 399 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 316 326 930 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 41 915 357 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 14 930 301 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 3 945 |
| г. Убытки от инвестиций | 0 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 93 646 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 56 943 249 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 443 095 546 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 140 982 081 |
| б. Аренда и содержание | 18 522 655 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 2 355 010 |
| г. Административные расходы | 10 034 688 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 9 202 737 |
| е. Расходы на износ | 19 091 513 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 28 730 817 |
| з. Итого операционных расходов | 228 919 501 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | 17 681 392 |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 196 494 653 |
| а. Оценка налога на прибыль | 36 118 641 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 160 376 012 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 160 376 012 |
| Наименование аудиторской организации | ООО «Делойт и Туш» |
| Дата выдачи лицензии | 08.02.2008 |
| Номер лицензии | 00500 |
| Вид заключения | положительное |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 4 июня 2019 года |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Эркин Аюпов, Ойбек Шомаруфов, Бекзод Ходжиахмедов |
| Копия аудиторского заключения | прилагается |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.01.2018 | НКЭИС «Узбекинвест» | Заключение договоров с НКЭИС «Узбекинвест», связанных с арендой помещения на 2018 год | 65,75 млн.сум | Совет Банка | 1. Одобрить заключение договоров аренды помещения и другого имущества, а также договора на возмещение коммунальных расходов и договора на оплату расходов по эксплуатации помещения с НКЭИС «Узбекинвест» со сроками заключения до 31 декабря 2018 года. |
| 17.05.2018 | СО ДХО «Альфа Лайф | Предоставление кредита | 9,97 млрд.сум | Совет Банка | Предоставить долгосрочный кредит СО ДХО «ALFA LIFE»на сумму9.970.000.000,00 сум для приобретения недвижимого имущества на следующих условиях: 1. Цель кредита – приобретение недвижимого имущества; 2. Сумма кредита – 9.970.000.000,00 (Девять миллиардов девятьсот семьдесят миллионов) сум;3. Срок кредита –5лет; 4. Процентная ставка – 18% годовых; 5. Обеспечение: - Приобретаемое за счет кредитных средств недвижимое имущество – 3-хэтажное здание с подвалом, находящееся по адресу: г.Ташкент, Яшнабадский р-он, ул. И.Каримова (бывшая Тараккиёт) и С.Азимова дом б/н, с общей площадью здания 1945 кв.м., на земельном участке 502 кв.м. на сумму 8.776.000.000,00 сум что составляет 80,00% от приобретаемой стоимости - Поручительство СО ООО «ALFA INVEST» на сумму 4.185.000.000,00 сум. 6. Погашение основного долга – ежемесячно равными траншами, начиная с 7-го месяца срока кредитования; 7. Погашение процентов – ежемесячно; 8. Комиссия за пересмотр условий кредитного договора – 5 МРЗП; |
| 05.06.2018 | СО ДХО «Альфа Лайф» | Заключение договора добровольного медицинского страхования | 512,025 млн сум | Совет Банка | 1. Одобрить заключение договора добровольного медицинского страхования с СО ДХО «Alfa Life», на 1 год с момента получения страхового полиса в рамках заключенного договора. |
| 05.06.2018 | CO OOO «Alfa Invest» | Предоставление долгосрочного кредита на приобретение недвижимости | 754,674 млн.сум | Совет Банка | 1. Предоставить долгосрочный кредит CO OOO «Alfa Invest» на приобретение недвижимости, а именно Здания торгового и бытового обслуживания, с площадью застройки 165,25 кв.м, и общей площадью 266,50 кв.м. на следующих условиях: 1. Цель кредита – приобретение недвижимого имущества; 2. Сумма кредита – 754.674.000,00 (Семьсот пятьдесят четыре миллиона шестьсот семьдесят четыре тысячи) сум; 3. Вид финансирования – кредит без открытия кредитной линии; 4.Срок финансирования –42 месяца; 5. Мораторий по уплате основного долга – 6 месяцев с момента предоставления кредита; 6.Процентная ставка: а) на срочную часть – 18% годовых; б) на просроченную часть – 23,4% годовых; 7.Оплата процентов – ежемесячно с установлением даты выплаты 20-го числа каждого месяца; 8. Комиссия за пересмотр условий – 5 МРЗП |
| 21.06.2018 | Филиал г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест» | Договор добровольного страхования автотранспортных средств | 77,44 млн.сум | Общее собрание акционеров Банка | 1. Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно: договора добровольного страхования автотранспортных средств с Филиалом г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест», а также сделки в будущем, сроком до даты проведения следующего годового Общего собрания акционеров Банка. |
| 21.06.2018 | СО ООО «Альфа Инвест» | договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка | 88,47 млн.сум | Общее собрание акционеров Банка | 1.Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка с СО ООО «Альфа Инвест», а также сделки в будущем, сроком до даты проведения следующего годового Общего собрания акционеров Банка. |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Асатуллаев Алишер Лутфуллаевич | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Ахметова Инесса Юрьевна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яшнабадский район | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Гафуров Бобир Баисович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Юнусабадский район | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Исмаилходжаев Mуродходжа Каюмович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Олмазарский р-н | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Мирзарахимов Мирзаанвар Музаффарович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Юнусабадский р-н | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Насретдинов Саидолим Саидакмалович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Юнусабадский район | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Норматов Бобир Умаралиевич | Республика Узбекистан, г. Ташкент, М.Улугбекский район | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Рахимбеков Рустамбек Рахмонбекович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Олмазарский р-н | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Убайдуллаев Улугбек Уткурович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Шайхонтохурский район | член Совета Банка | 21 июня 2018 года |
| Сайдахмедов Саидаброр Сайдиагзамович | Республика Узбекистан, Ташкентская область, Учтепинсикй район | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Сафаров Музаффар Абдиназарович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Олмазарский район | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Исхаков Форрух Акзамжанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский район | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Чулпанов Рустам Комилжанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Рахимджанов Мухторжон Хамиджонович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Чиланзарский р-н | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Наврузов Анвар Валиджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантохурский р-н | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| Миртурсунов Даврон Шавкатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 21 июня 2018 года |
| ООО «Osiyo Sarmoya Depo» | Республика Узбекистан, г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 17 октября 2006 года |
| ООО «Bosh Bino Ishlatmasi» | Республика Узбекистан, г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 22 августа 2011 года |