| Орган эмитента, утвердивший отчет | Годовое общее собрание акционеров ЧАБ «Трастбанк» |
| Дата утверждения отчета | 19.05.2023 |
| Полное: | Частный Акционерный Банк «Трастбанк» |
| Сокращенное: | ЧАБ «Трастбанк» |
| Наименование биржевого тикера: | TRSB |
| Местонахождение: | Республика Узбекистан, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Почтовый адрес: | Республика Узбекистан, 100011, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Адрес электронной почты: | info@trustbank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.trustbank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | ОПЕРУ ЧАБ “Трастбанк” |
| Номер расчетного счета: | 29896000100000491045 |
| МФО: | 00491 |
| присвоенные регистрирующим органом: | Государственная налоговая инспекция Шайхантохурского района города Ташкента |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 201055090 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 15306785 |
| ОКЭД | 64190 |
| СОАТО: | 1726277 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 108,0% |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 19,9% |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 383,7% |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 24,9% |
| Коэффициент обновления основных фондов | - |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 24,9% |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 1205 сум |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 120,5% |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 150 сум |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 15,0% |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | - |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | - |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 21.04.2022 | 21.04.2022 | Усманалиев Жалил Бахтиярович | Член Правления банка | Наблюдательный совет банка | Избран |
| Орган, принявший решение о выпуске | Наблюдательный Совет банка |
| Дата и номер государственной регистрации | №РОО22-26 от 28.04.2022 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 200 000 000 шт, 200 000 000 000 сум |
| Способ размещения ценных бумаг | Открытая подписка |
| Сроки размещения | 365 дней |
| Дата начала | 23.05.2022 года |
| Дата окончания | 22.07.2022 года |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 10.03.2022 | 10.03.2022 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 22.04.2022 | 22.04.2022 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 22.04.2022 | 22.04.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 21.04.2022 | 22.04.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 02.06.2022 | 02.06.2022 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Изменение в составе наблюдательного совета | 08 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Изменение в составе ревизионной комиссии | 08 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 20.05.2022 | 23.05.2022 |
| Структура крупной сделки эмитента | 20 | 11.05.2022 | 11.05.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 01.07.2022 | 01.07.2022 |
| Структура крупной сделки эмитента | 20 | 25.07.2022 | 25.07.2022 |
| Изменение доли владения акциями эмитента членами Наблюдательного совета | 34 | 25.07.2022 | 26.07.2022 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 29.07.2022 | 29.07.2022 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 29.07.2022 | 29.07.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 15.08.2022 | 17.08.2022 |
| Структура крупной сделки эмитента | 20 | 04.11.2022 | 07.11.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 28.11.2022 | 29.11.2022 |
| Изменения в перечне филиалов | 09 | 07.12.2022 | 09.12.2022 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 28.12.2022 | 28.12.2022 |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 554000118 | 239283382 | 314716736 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 1863952000 | 1522681908 | 341270092 |
| 3. К получению из других банков, чистые | 205088844 | 155729182 | 49359662 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 205093308 | 155729182 | 49364126 |
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | 4464 | 0 | 4464 |
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 1420763851 | 1420763851 | 0 |
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 1476235657 | 1476235657 | 0 |
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | -55471806 | -55471806 | 0 |
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 43 | 43 | 0 |
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 43 | 43 | 0 |
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 6. Инвестиции, чистые | 292203021 | 292203021 | 0 |
| 6.1. Инвестиции, брутто | 292203021 | 292203021 | 0 |
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 7.2. Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 3404876243 | 2772432368 | 632443875 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 3495792314 | 2844901862 | 650890452 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 90916071 | 72469494 | 18446577 |
| 9. Купленные векселя, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 9.1. Купленные векселя, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 11. Основные средства, чистые | 334179487 | 334179487 | 0 |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 76651791 | 66639969 | 10011822 |
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 79373446 | 70694829 | 8678617 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 10928015 | 7433469 | 3494546 |
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | 14649670 | 11488329 | 2161341 |
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 672750 | 672750 | 0 |
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 2880000 | 2880000 | 0 |
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 2207250 | 2207250 | 0 |
| 14. Другие активы, чистые | 127318727 | 124437727 | 2881000 |
| 14.1. Другие активы, брутто | 129447590 | 126566590 | 2881000 |
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 2128863 | 2128863 | |
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | |||
| 15. Итого активов | 8231824032 | 6881140845 | 1350683187 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 5453475854 | 4784462923 | 669012931 |
| 17. Срочные депозиты | 839893651 | 371748667 | 468144984 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | 1020222 | 1020222 | 0 |
| 19. К оплате в другие банки | 131259022 | 19004422 | 112254600 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | |||
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 85466702 | 56729525 | 28737177 |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | |||
| 23. Субординированные долговые обязательства | |||
| 24. Начисленные проценты к оплате | 10543783 | 4863350 | 5678433 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | 13044886 | 13044886 | 0 |
| 26. Клиринговые трансакции | 4361126 | 0 | 4361126 |
| 27. Другие обязательства | 53288993 | 31475841 | 21813152 |
| 28. Итого обязательств | 6592354239 | 5282351836 | 1310002403 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | 560250000 | 560250000 | |
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 560227000 | 560227000 | |
| 29.2. Акции - Привилегированные | 23000 | 23000 | |
| 30. Добавленный капитал | 252817471 | 252817471 | |
| 31. Резервный капитал. | 172307888 | 172307888 | |
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 144169572 | 144169572 | |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | |||
| 31.3. Резерв на Девальвацию | |||
| 31.4. Другие резервы и фонды | 28138316 | 28138316 | |
| 32. Нераспределенная прибыль | 654094434 | 654094434 | |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 605335128 | 605335128 | |
| 33. Итого собственного капитала | 1639469793 | 1639469793 | |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 8231824032 | 6921821629 | 1310002403 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 116890381 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 24666586 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 43101644 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 235280155 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 623281209 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | |
| к. Другие процентные доходы | 236865229 |
| л. Итого процентных доходов | 1280085204 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 49336 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 85480021 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 1061580 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 86590937 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 4057144 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | |
| и. Другие процентные расходы | 236865229 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 240922373 |
| л. Итого процентных расходов | 327513310 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 952571894 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 175388780 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 777183114 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 240797215 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 141814010 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 25136077 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 102816323 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 510563625 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 42135758 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 58210448 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | |
| г. Убытки от инвестиций | |
| д. Другие беспроцентные расходы | 9604134 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 109950340 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 1177796399 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 302421031 |
| б. Аренда и содержание | 61640104 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 5494318 |
| г. Административные расходы | 15129398 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 20021578 |
| е. Расходы на износ | 37950566 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 7260208 |
| з. Итого операционных расходов | 14114101 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | 464031304 |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 713765095 |
| а. Оценка налога на прибыль | 108429967 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 605335128 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | 0 |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | 0 |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 605335128 |
| Наименование аудиторской организации | Аудиторская компания ООО «Grant Thornton» |
| Дата выдачи лицензии | 13.02.2008 |
| Номер лицензии | 00064 |
| Вид заключения | - |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 18.04.2023 |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Носиров Шоодил Носирович |
| Копия аудиторского заключения** |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|---|---|---|---|
| 11.05.2022 | Центральный банк Республики Узбекистан | Облигации Центрального банка | - | Приобретателем |
| 25.07.2022 | Центральный банк Республики Узбекистан | Облигации Центрального банка | - | Приобретателем |
| 04.11.2022 | Центральный банк Республики Узбекистан | Облигации Центрального банка | - | Приобретателем |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 09.03.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Строительство трёхэтажного здания Наманганского филиала Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение дополнительного соглашения |
| 21.04.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Капитальный ремонт административного здания Каршинского филиала Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| 31.05.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Капитальный ремонт административного здания Каршинского филиала Банка (II-этап) | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| 30.06.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Ремонт Административного здания Наманганского филиала Банка и строительство дополнительного здания | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| 15.08.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Продажа имущества Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| 15.11.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Строительство двухэтажного здания на территории Термезского филиала Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| 26.12.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Капитальный ремонт здания Каршинского филиала Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение дополнительного соглашения |
| 26.12.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Капитальный ремонт здания Наманганского филиала Банка и строительство дополнительного здания | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта и продление сроков завершения работ |
| 27.12.2022 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Продажа имущества находящегося на балансе Операционного управления Банка | - | Наблюдательный совет Банка | Заключение контракта |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Шарипов Тохир Мирахимович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Председатель Наблюдательного Совета Банка | 20.05.2022 |
| Адилова Сурайё Муробитовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Мирабадский район | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Давыдкин Михаил Викторович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Каримова Махира Шадибековна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Ходжаев Жалолиддин Ахматджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантахурский р-н | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Салимов Умиджан Закирджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Худояров Бахтиер Ишмуминович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Наблюдательного совета Банка | 20.05.2022 |
| Нормухамедов Сардор Рифатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Алмазарский район | Председатель Правления Банка | 20.05.2022 |
| Габбазов Камил Габбазович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Курганов Зиёвуддин Мухиддинович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Маматкулов Анвар Бойкузиевич | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантахурский р-н | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Урманова Сураё Саидахмедовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский р-н | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Каримова Феруза Турсуновна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантахурский р-н | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Мухаммедярова Милэуша Фагимовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Сергелийский р-н | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Усманалиев Жалил Бахтиярович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Алмазарский район | Член Правления Банка | 21.04.2022 |
| Парпиев Дилмураджон Батирович | Республика Узбекистан,г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Владеет более 20 % акций Банка | 07.01.2021 |
| Общество с ограниченной ответственностью «Trast Leasing» | Республика Узбекистан, 100015, город Ташкент, улица Ойбек, 38 | Доля банка в уставном капитале общества более 20% | 07.02.2011 |
| Общество с ограниченной ответственностью “Kuygan-yoragrotexservis” | Республика Узбекистан, 170119, Андижанская область, Андижанский район, Ербоши КФЙ, Айрилиш МФИ | Доля банка в уставном капитале общества более 20% | 25.01.2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью “OltinsoyAgrotexservis” | Республика Узбекистан, 190102, Сурхандарьинская область, Олтинсайский район, Центр Олтинсай | Доля банка в уставном капитале общества более 20% | 17.11.2016 |
| Общество с ограниченной ответственностью «Trast Muamalat» | Республика Узбекистан, 100011, город Ташкент, улица Навои, 7 | Доля банка в уставном капитале общества более 20% | 07.10.2022 |
