| Орган эмитента, утвердивший отчет | Годовое Общее Собрание Акционеров |
| Дата утверждения отчета | 05.07.2018г. |
| Полное: | Акционерный Инновационный Коммерческий Банк «Ипак Йули» |
| Сокращенное: | АИКБ «Ипак Йули» |
| Наименование биржевого тикера: | IPKY |
| Местонахождение: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Почтовый адрес: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Адрес электронной почты: | info@ipakyulibank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.ipakyulibank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | ЦБРУз. |
| Номер расчетного счета: | 10301000100009014001 |
| МФО: | 09014 |
| присвоенные регистрирующим органом: | № 10 |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | № 200542744 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 09807980 |
| ОКЭД | 96120 |
| СОАТО: | 1726294 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 0,68 |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 2,66 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,30 |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 7,51 |
| Коэффициент обновления основных фондов | |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 3,70 |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 2 сум |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 25 % |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 2,5 сум |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 25 % |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | Не имеются |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | Не имеются |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Абдуллаев Сайдулло Пархадбекович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Гафуров Бобир Баисович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Ахметова Инесса Юрьевна | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Мустафаев Зафар Бурибаевич | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Насретдинов Саидолим Саидакмалович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Раджабов Олим Хотамович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Алланазаров Данияр Тахирович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Ходиев Алишер Хаммаджанович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Уринбаев Икромжон Иброхимович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Убайдуллаев Улугбек Уткурович | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Ким Вера Анатольевна | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Ирматов Абдукодир Абдугаппарович | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Саидахмедов Фахритдин Анварович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Махмудова Гульнара Магомед-Гаджиевна | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Нам Гелена Герасимовна | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 14.10.2017 | 14.10.2017 | Абдуллаева Камола Мухитдиновна | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 14.10.2017 | 14.10.2017 | Убайдуллаев Улугбек Уткурович | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Мирзаев Алишер Анварович | Исполняющий обязанности Председателя Правления | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Насретдинова Насиба Иркиновна | Исполняющий обязанности Заместителя Председателя Правления Банка | Совет Банка | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович | Начальник управления Казначейства | Совет Банка | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Назирова Аида Ахатовна | Главный Бухгалтер Банка | Совет Банка | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Наврузов Анвар Валижонович | Начальник юридического управления Банка | Совет Банка | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Миртурсунов Даврон Шавкатович | Начальник Валютного управления Банка | Совет Банка | Назначен |
| 24.06.2017 | 24.06.2017 | Исхаков Форрух Акзамжанович | Начальник управления кредитных операций | Совет Банка | Назначен |
| Орган, принявший решение о выпуске | Совет Банка , Совет Банка |
| Дата и номер государственной регистрации | P0024-28 от 09.08.2017 года, P0024-29 от 10.11.2017 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 2 720 000 000 шт., 3 000 000 000 шт. |
| Способ размещения ценных бумаг | Частное размещение, Частное размещение |
| Сроки размещения | |
| Дата начала | 15.08.2017 года, 20.11.2017 года |
| Дата окончания | 15.08.2017 года, 30.04.2018 года |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 06.01.2017 | 06.01.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 06.01.2017 | 06.01.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 05.04.2017 | 05.04.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 05.04.2017 | 05.04.2017 |
| Изменение в составе ревизионной комиссии | 08 | 29.06.2017 | 03.07.2017 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 29.06.2017 | 03.07.2017 |
| Изменение в составе наблюдательного совета | 08 | 29.06.2017 | 03.07.2017 |
| Решения принятые высшим органом | 06 | 29.06.2017 | 03.07.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 06.07.2017 | 06.07.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 06.07.2017 | 06.07.2017 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 27.07.2017 | 31.07.2017 |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 09.08.2017 | 10.08.2017 |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 09.08.2017 | 10.08.2017 |
| Решения принятые высшим органом | 06 | 24.08.2017 | 25.08.2017 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 24.08.2017 | 25.08.2017 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 24.08.2017 | 25.08.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 05.10.2017 | 05.10.2017 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 05.10.2017 | 05.10.2017 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 16.10.2017 | 17.10.2017 |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 10.11.2017 | 14.11.2017 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| АКТИВЫ | |
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 330 317 063 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 782 286 805 |
| 3. К получению из других банков | 60 214 222 |
| 4. Счета купли и продажи | |
| а. Ценные бумаги | 0 |
| б. Драгоценные металлы, монеты, камни | 213 |
| в. Минус: Резерв возможных убытков по счетам купли-продажи | 0 |
| г. Счета купли-продажи, чистые | 213 |
| 5 а. Инвестиции | 4 822 518 |
| б. Минус: Резерв возможных убытков по инвестициям | 151 731 |
| в. Инвестиции, чистые | 4 670 787 |
| 6. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом | 0 |
| 7. Кредиты и лизинговые операции | |
| а. Брутто кредиты | 1 947 251 375 |
| б. Лизинговые операции, Брутто | 27 487 269 |
| в. Минус: Резерв возможных убытков по кредитам и лизингу | 79 543 106 |
| г. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 1 895 195 538 |
| 8 а. Купленные векселя | |
| б. Минус: Резерв возможных убытков по купленным векселям | |
| в. Купленные векселя, чистые | 0 |
| 9. Обязательства клиентов по финансовым инструментам | 0 |
| 10. Основные средства, чистые | 104 549 934 |
| 11. Начисленные проценты к получению | 29 496 950 |
| 12. Другое собственное имущество банка | |
| а. Инвестиции в недвижимость | 1 265 031 |
| б. Другие активы, приобретенные при кредитных расчетах | -61 446 |
| в. Минус:Резервы на возможные убытки по другому собственному имуществу банка | 195 581 |
| г. Чистые, другое собственное имущество банка | 1 008 004 |
| 13. Другие активы | 35 451 088 |
| 14. Итого активов | 3 243 190 604 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |
| 15. Депозиты до востребования | 1 223 259 563 |
| 16.Сберегательные депозиты | 148 603 033 |
| 17. Срочные депозиты | 345 240 513 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | 0 |
| 19. К оплате в другие банки | 108 896 330 |
| 20. Ценные бумаги проданные по соглашению с последующим выкупом | 0 |
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 917 172 564 |
| 22. Субординированные долговые обязательства | 2 214 000 |
| 23. Начисленные проценты к оплате | 14 859 580 |
| 24. Другие обязательства | 117 153 422 |
| 25. Итого обязательств | 2 877 399 005 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |
| 26. Уставный капитал | |
| а. Акции - Обыкновенные | 160 091 000 |
| б.Акции - Привилегированные | 9 000 |
| 27. Добавленный капитал | 2 319 500 |
| 28. Резервный капитал. | |
| а. Резервный фонд общего назначения | 27 501 867 |
| а.1. Из них, резервы созданные по стандартным активам | 12 159 482 |
| б. Резерв на Девальвацию | 21 597 808 |
| в. Другие резервы и фонды | 63 457 290 |
| 29. Нераспределенная прибыль | 90 815 134 |
| 30. Итого собственного капитала | 365 791 599 |
| 31. Итого обязательств и собственного капитала | 3 243 190 604 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 634 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 4 386 992 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 149 767 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 0 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 227 426 823 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | 0 |
| к. Другие процентные доходы | 31 564 252 |
| л. Итого процентных доходов | 263 528 468 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 2 626 845 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 9 527 128 |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 33 629 611 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 291 060 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 136 764 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 46 211 408 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 25 765 999 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 0 |
| и. Другие процентные расходы | 30 696 414 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 56 462 413 |
| л. Итого процентных расходов | 102 673 821 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 160 854 647 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 38 572 584 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 122 282 063 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 153 362 428 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 43 939 194 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 0 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 1 455 602 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 55 405 940 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 254 163 164 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 32 329 596 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 4 899 068 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 0 |
| г. Убытки от инвестиций | 4 700 000 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 344 631 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 42 273 295 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 334 171 932 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 115 680 454 |
| б. Аренда и содержание | 13 162 994 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 1 590 844 |
| г. Административные расходы | 7 951 098 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 9 167 166 |
| е. Расходы на износ | 12 946 163 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 24 496 239 |
| з. Итого операционных расходов | 184 994 958 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | 31 307 027 |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 117 869 947 |
| а. Оценка налога на прибыль | 26 162 584 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 91 707 363 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 91 707 363 |
| Наименование аудиторской организации | ООО «Деллойт и Туш» |
| Дата выдачи лицензии | 08.02.2008 |
| Номер лицензии | 00500 |
| Вид заключения | положительное |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 30 апреля 2018 года |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Эркин Аюпов, Ойбек Шомаруфов |
| Копия аудиторского заключения | прилагается |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 24.06.2017 | СО ДХО «Альфа Лайф» | Заключение договора добровольного медицинского страхования | 235,79 млн сум | Общее собрание акционеров Банка | Одобрить заключение договора добровольного медицинского страхования с СО ДХО «Alfa Life», на 1 год с момента получения страхового полиса в рамках заключенного договора. |
| 16.08.2017 | Филиал г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест» | договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка | 72,71 млн.сум | Общее собрание акционеров Банка | Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно: договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка с Филиалом г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест» |
| 16.08.2017 | СО ООО «Альфа Инвест» | Договор добровольного страхования автотранспортных средств | 458,42 млн.сум | 1. Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно договора добровольного страхования автотранспортных средств с СО ООО «Альфа Инвест», а также сделки в будущем, сроком до даты проведения следующего годового общего собрания акционеров Банка. | |
| 23.01.2017 | НКЭИС «Узбекинвест» | Заключение договоров с НКЭИС «Узбекинвест», связанных с арендой помещения на 2017 год. | 308,74 млн. сум. | 1. Одобрить заключение договоров аренды помещения и другого имущества, а также договора на возмещение коммунальных расходов и договора на оплату расходов по эксплуатации помещения с НКЭИС «Узбекинвест» со сроками заключения до 31 декабря 2017 года. . | |
| 23.01.2017 | СК «УзбекинвестХает» | Заключение договора о привлечении субординированного долга | 1 млрд.сум | Совет Банка | 1. Одобрить работу Правления Банка по поддержанию минимального значения коэффициента достаточности регулятивного капитала Банка, и согласиться с заключением договора о субординированном депозите с СК «Узбекинвест Хает» на сумму 1 млрд. сум, сроком на 10 лет, из расчета фиксированной ставки доходности в размере 13% годовых. |
| 12.04.2017 | СК «Узбекинвест Хает» | Заключение договора о привлечении субординированного долга | 1 млрд.сум | Совет Банка | 1. Одобрить работу Правления Банка по поддержанию минимального значения коэффициента достаточности, регулятивного капитала Банка и согласится с заключением договора о субординированном депозите с СК «Узбекинвест Хает» на сумму 1,0 млрд. сум, сроком на 10 лет, из расчета фиксированной ставки доходности в размере 12% годовых. |
| 17.11.2017 | ООО «Самарканд Ипак Йули» | О выдаче кредита аффилированному лицу | 210 млн. сум | Совет Банка | 1. Цель кредита – на приобретение сельхоз.продукции 2. Вид кредита - краткосрочный кредит без открытия кредитной линии. 3. Сумма кредита – 210 000 000,0 сум. 4. Срок кредитования- 8 месяцев. 5. Процентная ставка 14 % годовых. 6. Выплата процентов - ежемесячно. 7. Выплата основного долга - 10 равными траншами, начиная с третьего месяца финансирования проекта; 8. Обеспечения кредита – залог на сумму 273 000 000,00 сум: - 2 торговых магазина, расположенные в блоках торговых рядов комплекса, принадлежащего ООО «Samarqand Ipak yo'li»ТК, по адресу г.Самарканд ул.Зехний №10,в под номерами 1,2, общ.площадью 150,45 кв.м, полезной площадью 129,92 кв.м. 9. Комиссия за рассмотрение и выдачу кредита – 0,5 % от суммы кредита 10. Комиссия за пересмотр условий кредитного договора – 0,5 % от суммы остатка кредита. |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Абдуллаев Сайдулло Пархадбекович | г.Ташкент, Яккасарайский р-н, | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Гафуров Бобир Баисович | г. Ташкент, Юнусабадский район | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Мустафаев Зафаржон Бурибаевич | г.Ташкент, Яккасарайский р-н, | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Ахметова Инесса Юрьевна | г.Ташкент, Яшнабадский р-н | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Насретдинов Саидолим Саидакмалович | г. Ташкент, Шайхантохурский р-н | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Раджабов Олим Хотамович | Самаркандская область г.Самарканд | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Алланазаров Данияр Тахирович | г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Ходиев Алишер Хаммаджанович | г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Уринбаев Икромжон Иброхимович | г. Ташкент, М.Улугбекский район | Член Совета Банка | 24 июня 2017 года |
| Мирзаев Алишер Анварович | Ташкентская область, Зангиатинский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Насретдинова Насиба Иркиновна | Г. Ташкент, Олмазарский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович | г.Ташкент, Чиланзарский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Назирова Аида Ахатовна | г.Ташкент, Чиланзарский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Наврузов Анвар Валижонович | г.Ташкент, Шайхантохусркий р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Миртурсунов Даврон Шавкатович | г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| Исхаков Форрух Акзамжанович | г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 24 июня 2017 года |
| ООО «Osiyo Sarmoya Depo» | г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 17 октября 2006 года |
| УЛК ООО "BARAKA" | г.Ташкент, ул. Ходжаева 1 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 14 февраля 2011 года |
| ООО «Bosh Bino Ishlatmasi» | г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 22 августа 2011 года |
| ООО «Самарканд Ипак Йули» | г. Самарканд, ул. Туракул Зехний, 10 | Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации | 12 января 2009 года |