| Орган эмитента, утвердивший отчет | Общее собрание акционеров |
| Дата утверждения отчета | 28.06.2019 |
| Полное: | Акционерный коммерческий ипотечный банк «Ипотека-банк» |
| Сокращенное: | АКИБ "Ипотека-банк" |
| Наименование биржевого тикера: | IPTB |
| Местонахождение: | Республика Узбекистан, 100000, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, улица Шахрисабз, 30. |
| Почтовый адрес: | Республика Узбекистан, 100000, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, улица Шахрисабз, 30. |
| Адрес электронной почты: | cenbum@ipotekabank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.ipotekabank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | Главное операционное управление АКИБ «Ипотека-банк» |
| Номер расчетного счета: | №10301000900000937001 |
| МФО: | 00937 |
| присвоенные регистрирующим органом: | № 74 |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 202858483 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 17068947 |
| ОКЭД | 64190 |
| СОАТО: | 1726269 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 25,4 |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 0,451 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | - |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 0,130 |
| Коэффициент обновления основных фондов | - |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 8,9 |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 0,08 |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 8 |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 0,25 |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 25 |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | 0 |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | 0 |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Ибрагимов Джамол Камилович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Абдуллаева Ирода Маратовна | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Рахимов Жамолиддин Камолитдинович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 05/01/2018 | 05/01/2018 | Обидов Икболжон Аскаралиевич | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Ишмухамедов Мурат Мергалиевич | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | избран |
| 25/08/2018 | 25/08/2018 | Зулфукаров Джура Исмаилович | Заместитель Председателя Правления | Наблюдательный совет | назначен |
| 15/11/2018 | 15/11/2018 | Атабаев Шухрат Халдарович | Председатель Правления | общее собрание акционеров | избран |
| 05/01/2018 | 05/01/2018 | Хаджизадаев Шерзод Рафатович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Бутиков Игорь Леонидович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Камалов Аюбхан Арибджанович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Абдухамидов Акрамджан Абдувахабович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Бабахалов Норбута Эшназарович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 22/06/2018 | 22/06/2018 | Насретдинов Саидолим Саидкамалович | член Наблюдательного совета | общее собрание акционеров | выведен из состава |
| 25/08/2018 | 25/08/2018 | Закиров Суръат Уткурович | Первый заместитель Председателя Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава |
| 08/11/2018 | 08/11/2018 | Мусаев Омонджан Мухаматяминович | Председатель Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава |
| Орган, принявший решение о выпуске | Наблюдательный совет |
| Дата и номер государственной регистрации | 30/03/2018 Р0775-15, 31/10/2018 Р0775-16 |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 111660553600, 27897546983 |
| Способ размещения ценных бумаг | закрытая подписка |
| Сроки размещения | 60 дней от даты регистрации |
| Дата начала | 07/04/2018г, 07/11/2018г. |
| Дата окончания | 16/04/2018г, 30/11/2018г. |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 08/01/2018 | 08/01/2018 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 08/01/2018 | 10/01/2018 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 08/01/2018 | 10/01/2018 |
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 13/03/2018 | 15/03/2018 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 13/03/2018 | 15/03/2018 |
| Выпуск ценных бумаг (15 выпуск акций) | 25 | 30/03/2018 | 01/04/2018 |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 29/06/2018 | 01/07/2018 |
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 29/06/2018 | 01/07/2018 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 29/06/2018 | 01/07/2018 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 29/06/2018 | 01/07/2018 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 25/08/2018 | 27/08/2018 |
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 24/08/2018 | 26/08/2018 |
| Выпуск ценных бумаг (16 выпуск акций) | 25 | 31/10/2018 | 02/11/2018 |
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 08/11/2018 | 10/11/2018 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 08/11/2018 | 10/11/2018 |
| Изменение в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | 08 | 15/11/2018 | 17/11/2018 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 15/11/2018 | 17/11/2018 |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 350 213 400 | 61 939 063 | 288 274 337 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 812 406 929 | 515 691 380 | 296 715 549 |
| 3. К получению из других банков, чистые | 641 308 209 | 166 228 355 | 475 079 854 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 641 308 209 | 166 228 355 | 475 079 854 |
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 684 | 684 | 0 |
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 684 | 684 | 0 |
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 6. Инвестиции, чистые | 256 085 216 | 256 085 216 | 0 |
| 6.1. Инвестиции, брутто | 256 289 382 | 256 289 382 | 0 |
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 204 166 | 204 166 | |
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 7.2. Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 17 195 777 302 | 10 489 764 885 | 6 706 012 417 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 17 336 703 302 | 10 588 504 001 | 6 748 199 301 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 140 926 000 | 98 739 116 | 42 186 884 |
| 9. Купленные векселя, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 9.1. Купленные векселя, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 11. Основные средства, чистые | 193 350 426 | 193 350 426 | 0 |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 218 339 328 | 192 870 644 | 25 468 684 |
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 205 415 339 | 182 030 861 | 23 384 478 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 13 145 933 | 11 011 230 | 2 134 703 |
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | 221 944 | 171 447 | 50 497 |
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 728 874 | 728 874 | 0 |
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | 785 959 | 785 959 | 0 |
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 57 085 | 57 085 | 0 |
| 14. Другие активы, чистые | 86 648 513 | 113 437 126 | -26 788 613 |
| 14.1. Другие активы, брутто | 86 964 957 | 113 753 570 | -26 788 613 |
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 316 444 | 316 444 | 0 |
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | |||
| 15. Итого активов | 19 754 858 881 | 11 990 096 653 | 7 764 762 228 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 3 789 695 805 | 2 487 600 928 | 1 302 094 877 |
| 17. Срочные депозиты | 2 969 313 435 | 2 541 416 075 | 427 897 360 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | 0 | 0 | 0 |
| 19. К оплате в другие банки | 1 016 040 482 | 1 016 040 482 | 0 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 9 722 871 723 | 3 949 856 866 | 5 773 014 857 |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 23. Субординированные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 |
| 24. Начисленные проценты к оплате | 82 621 754 | 51 752 830 | 30 868 924 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | 68 895 642 | 68 895 642 | 0 |
| 26. Клиринговые трансакции | 2 685 301 | 2 685 301 | 0 |
| 27. Другие обязательства | 492 010 862 | 261 124 652 | 230 886 210 |
| 28. Итого обязательств | 18 144 135 004 | 10 379 372 776 | 7 764 762 228 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | 985 613 495 | 985 613 495 | 0 |
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 977 561 495 | 977 561 495 | 0 |
| 29.2. Акции - Привилегированные | 8 052 000 | 8 052 000 | 0 |
| 30. Добавленный капитал | 754 434 | 754 434 | 0 |
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 189 610 233 | 189 610 233 | 0 |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 119 445 948 | 119 445 948 | 0 |
| 31.3. Резерв на Девальвацию | 0 | 0 | 0 |
| 31.4. Другие резервы и фонды | 65 137 752 | 65 137 752 | 0 |
| 32. Нераспределенная прибыль | 250 162 015 | 250 162 015 | 0 |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 250 162 015 | 250 162 015 | 0 |
| 33. Итого собственного капитала | 1 610 723 877 | 1 610 723 877 | 0 |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 19 754 858 881 | 11 990 096 653 | 7 764 762 228 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 1 025 753 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 19 387 820 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 2 044 324 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 187 266 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 1 082 318 064 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | |
| к. Другие процентные доходы | 199 983 145 |
| л. Итого процентных доходов | 1 304 946 372 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 25 410 341 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 241 571 196 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 8 213 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 84 707 486 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 351 697 236 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 200 356 487 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 0 |
| и. Другие процентные расходы | 199 119 370 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 399 475 857 |
| л. Итого процентных расходов | 751 173 093 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 553 773 279 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 123 664 026 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 430 109 253 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 285 187 362 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 79 568 624 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 0 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 981 984 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 104 430 273 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 470 168 243 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 49 543 392 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 51 167 105 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 0 |
| г. Убытки от инвестиций | 0 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 1 232 950 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 101 943 447 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 798 334 049 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 288 792 919 |
| б. Аренда и содержание | 42 706 973 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 5 064 641 |
| г. Административные расходы | 24 966 051 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 25 363 079 |
| е. Расходы на износ | 27 564 694 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 76 484 899 |
| з. Итого операционных расходов | 490 943 256 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | 349 519 |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 307 041 274 |
| а. Оценка налога на прибыль | 56 879 259 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 250 162 015 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 250 162 015 |
| Наименование аудиторской организации | Аудиторская организация ООО «Deloitte & Touche» |
| Дата выдачи лицензии | 08/02/2008 |
| Номер лицензии | 00500 |
| Вид заключения | Положительное заключение |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 30/04/2019 |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Эркин Аюпов |
| Копия аудиторского заключения |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|---|---|---|---|
| 26.03.2018 | ООО ИК "O`zshaharqurilishinvest" | Выдача кредита во исполнение Постановления Президента Республики Узбекистан №ПП-3350 от 23.10.2017 | 250 514,9 млн.сум | Отчуждатель |
| 08.06.2018 | ООО ИК "O`zshaharqurilishinvest" | Выдача кредита во исполнение Постановления Президента Республики Узбекистан №ПП-3350 от 23.10.2017 | 809 025,8 млн.сум | Отчуждатель |
| 28.06.2018 | ООО ИК "O`zshaharqurilishinvest" | Выдача кредита во исполнение Постановления Президента Республики Узбекистан №ПП-3350 от 23.10.2017 | 48 067,2 млн.сум | Отчуждатель |
| 30.08.2018 | ООО ИК "O`zshaharqurilishinvest" | Выдача кредита во исполнение Постановления Президента Республики Узбекистан №ПП-3350 от 23.10.2017 | 3 817 838,6 млн.сум | Отчуждатель |
| 11.10.2018 | ООО ИК "O`zshaharqurilishinvest" | Выдача кредита во исполнение Постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан №602 от 30.07.2018 | 69 717,3 млн.сум | Отчуждатель |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 30.08.2017 | Фаязов Жахонгир Махамаджанович | Овердрафт | 9 200 000 сум | Кредитная комиссия | 17.08.2018 |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Фонд реконструкции и развития Республики Узбекистан | Узбекистан, 100084, г. Ташкент, ул. Амира Темура, 101 | владелец свыше 20% простых акций | 02/11/2017 |
| Министерство финансов Республики Узбекистан | Узбекистан, г. Ташкент, площадь Мустакиллик, 5 | владелец свыше 20% простых акций | 29/06/2018 |
| Ходжаев Батир Асадиллаевич | Узбекистан, г. Ташкент | Председатель Наблюдательного совета | 12/06/2013 |
| Саттаров Дилшод Нематович | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 30/06/2017 |
| Каримов Уктам Дехконбоевич | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 30/06/2017 |
| Обидов Икболжон Аскаралиевич | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 08/01/2018 |
| Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 29/06/2018 |
| Ибрагимов Джамол Камилович | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 29/06/2018 |
| Абдуллаева Ирода Маратовна | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 29/06/2018 |
| Рахимов Жамолиддин Камолитдинович | Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета | 29/06/2018 |
| Ишмухамедов Мурат Мергалиевич | Казахстан, г. Алматы | член Наблюдательного совета | 29/06/2018 |
| Атабаев Шухрат Халдарович | Узбекистан, г. Ташкент | Председатель Правления | 15/11/2018 |
| Зулфукаров Джура Исмаилович | Узбекистан, г. Ташкент | заместитель Председателя Правления | 25/08/2018 |
| Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич | Узбекистан, г. Ташкент | заместитель Председателя Правления | 14/10/2016 |
| Фаязов Жахонгир Махамаджанович | Узбекистан, г. Ташкент | заместитель Председателя Правления | 18/01/2017 |
| Норметов Элёр Зафарович | Узбекистан, г. Ташкент | член Правления, Главный бухгалтер | 12/10/2015 |
| Муродов Хумоюн Гайратович | Узбекистан, г. Ташкент | член Правления, Директор юридического департамента | 18/01/2017 |
| Акционерное общество «Узкоммунмаштаъминот» | Узбекистан, г. Ташкент, ул. Ниёзбек, 1 | юр. лицо, 20 и более процентами в уставном фонде которого владеет Банк | 01/07/2002 |
| Общество с ограниченной ответственностью «Lazzatli ko’l baliqlari» | Узбекистан, Ферганская обл., г. Фергана, ул. Комус, 38 | юр. лицо, 20 и более процентами в уставном фонде которого владеет Банк | 31/03/2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «Ipoteka sarmoyasi» | Узбекистан, 100000, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, ул. Шахрисабз, 30. | юр. лицо, являющееся дочерним хозяйственным обществом Банка | 10/05/2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «Ipoteka leasing» | Узбекистан, 100000, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, ул. Шахрисабз, 30 | юр. лицо, являющееся дочерним хозяйственным обществом Банка | 22/05/2017 |
