| 1 |
1.1. Утвердить отчет Председателя Наблюдательного совета АКБ «Капиталбанк» по итогам деятельности Наблюдательного совета АКБ «Капиталбанк» за 2023 год и утвердить решения Наблюдательного совета АКБ «Капиталбанк» за 2023 год согласно приложению. |
| 2 |
2.1. Утвердить отчет Председателя Правления банка об итогах финансово-хозяйственной деятельности АКБ «Капиталбанк» за 2023 год. 2.2. Признать работу Правления банка в 2023 году результативной. |
| 3 |
3.1. Утвердить заключение аудиторской организации АО ООО «KPMG Audit» о достоверности финансовой отчетности банка за 2023 год. |
| 4 |
4.1. Утвердить годовой отчет, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках АКБ «Капиталбанк» по итогам 2023 года. |
| 5 |
5.1. Утвердить следующий порядок распределения прибыли: - одобрить сумму сформированного резерва в фонд общего пользования в размере 1 436 047 905 059,39 сум; - направить из нераспределенной чистой прибыли за год, закончившийся 31 декабря 2023 года 100 000 000 000 сум на осуществление дополнительного выпуска акций Банка из которых 95 000 000 000 сум – в счет увеличения уставного капитала Банка, 5 000 000 000 сум – в качестве налога на доходы у источника выплаты; - распределить нераспределенный остаток чистой прибыли за год, закончившийся 31 декабря 2023 года в размере 193 692 630 266,44 сум и направить на счет 31203000800001088023 «Нераспределенная прибыль 2023 года». |
| 6 |
6.1. Увеличить уставной капитал АКБ «Капиталбанк» и осуществить дополнительный двадцать четвёртый выпуск акций банка на следующих условиях: 1) Тип именных акций данного выпуска (простые или привилегированные): простые; 2) Форма данного выпуска акций: бездокументарные; 3) Номинальная стоимость акций данного выпуска (сум): 950 (Девятсот пятьдесят) сум; 4) Количество акций данного выпуска (шт.): 100 000 000 (сто миллонов) штук простых акций; 5) Общий объем данного выпуска (сум): 95 000 000 000 (девяносто пять миллиардов) сум; 6) Права владельцев акций данного выпуска: - включение их в реестр акционеров банка; - получение выписки в отношении себя со счета депо в депозитарии; - получение части прибыли банка в виде дивидендов; - получение части имущества в случае ликвидации банка, в соответствии с принадлежащей ему долей; - участие в управлении банком путем голосования на Общем собрании акционеров; - получение полной и достоверной информации о результатах финансово¬ хозяйственной деятельности банка в установленном порядке; - свободное распоряжение полученными дивидендами; - требовать выкупа банком всех или части принадлежащих ему акций по основаниям и в порядке, установленном законодательством; - защиту своих прав в уполномоченном государственном органе по регулированию рынка ценных бумаг, а также в суде; - требовать возмещения причиненных им убытков в установленном порядке; - страхование рисков, связанных с возможными убытками, в том числе потерями прибыли при приобретении акций банка; - составлять соглашение акционеров для формирования совместной позиции в голосовании по вопросу в повестке дня; - требовать определенную информацию и доступ к документам, в порядке определенном законодательством и настоящим Уставом. Акционеры могут иметь и иные права, в соответствии с законодательством и уставом банка. 7. Срок размещения акций: – акции размещаются в течение 60 дней с даты их регистрации в уполномоченном государственном органе по регулированию рынка ценных бумаг; – дата начала размещения акций - выпуск этих акций осуществляется на 5-й день (пятый день) с даты государственной регистрации. Если дата начала размещения акций приходится на выходные дни для операций по банковским счетам, то размещение акций начнется в первый следующий рабочий день; – дата прекращения размещения акций - день размещения последней акции данного выпуска. Однако дата прекращения размещения акций не должна превышать 60 дней с даты государственной регистрации уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг. – выпущенные акции размещаются без привлечения профессиональных участников рынка ценных бумаг (андеррайтеров). 8. Способ размещения акций данного выпуска: Акции данного выпуска размещаются по закрытой подписки между акционерами пропорционально количеству принадлежащих им акций, зарегистрированных в Реестре акционеров банка, сформированном на 5-й день (пятый день) с даты государственной регистрации выпуска данных акций, без заключения гражданско-правовых сделок в неорганизованном порядке в внебиржевом рынке ценных бумаг; 9. Оплата акций данного выпуска осуществляется на основании направления средств банка на увеличение уставного капитала путем осуществления соответствующих перечислений на счетах бухгалтерского учета в установленном законодательством порядке за счет чистой прибыли, полученной по итогам 2023 года. 10. В случае признания настоящего выпуска акций несостоявшимся, денежные средства, полученные в качестве оплаты за акции настоящего выпуска, будут возвращены в порядке, установленном законодательством. |
| 7 |
7.1. Утвердить Решение дополнительного двадцать четвертого выпуска акций АКБ «Капиталбанк» в количестве 100 000 000 (сто миллионов) штук на общую номинальную стоимость 95 000 000 000 (девяносто пять миллиардов) сум, согласно приложению. |
| 8 |
8.1. Утвердить решение по списанию безнадежных активов, учитываемых на счетах банка нижеследующих задолженностей, срок списания которых составляет более пяти лет: - со счета 95497 «Другие счета непредвиденных обстоятельств» - 44 478 297,36 сум. - со счета 91507 «Проценты и комиссионные по другим активам» - 3 987,21 долларов США; Итого к списанию с забалансовых счетов 44 478 297,36 сум и 3 987,21 долларов США. |
| 9 |
9.1. Утвердить аудиторскую организацию на 2024 финансовый год АО ООО «KPMG Audit», с предельным размером оплаты аудиторских услуг в размере 370 000 долларов США (без учета НДС), в эквиваленте к суму РУз на дату оплаты. |
| 10 |
10.1. Принять к сведению информацию об оказанной благотворительной, безвозмездной и спонсорской помощи за 2023 год. 10.2. Установить предельный размер по оказанию банком благотворительной, безвозмездной и спонсорской помощи, поквартально в пределах 3 (трех) процентов от чистой прибыли за предыдущий квартал. 10.3. При этом, допускается перевести неиспользованную часть суммы лимита в течении одного квартала на следующий квартал. |
| 11 |
11.1. Одобрить сделку по внесению изменений в условия Генерального соглашения об открытии РКЛ за №03 от 15.05.2024 года, а именно в части: добавить в условия финансирования «Кредит №3» на нижеследующих условиях: «Кредит №3 цель кредита – приобретение задолженности по лизинговым договорам, выданным лизинговой компанией ООО «CONTINENT ARM IVESTMENTS», для дальнейшего осуществления лизинговой деятельности; общая сумма всех кредитов – не более эквивалента 4 500 000 000 (четыре миллиарда пятьсот миллионов) сум; валюта кредита – сум/дол.США; режим ссудного счета – кредит без открытия возобновляемой кредитной линии; срок кредита – не более 24 (двадцать четыре) месяцев; процентная ставка: • по кредитам в национальной валюте – 23% (двадцать три процента) годовых по срочной задолженности по основному долгу, 34,5% (тридцать четыре целых пять десятых процентов) годовых по просроченной задолженности по основному долгу. Процентные ставки по вновь заключаемым кредитным договорам в рамках РКЛ могут быть изменены или сохранены по соглашению Сторон; • по кредитам в иностранной валюте – 12,99% (двенадцать целых девяносто девять сотых процентов) годовых по срочной задолженности по основному долгу, 19,5% (девятнадцать целых пять десятых процентов) годовых по просроченной задолженности по основному долгу. Процентные ставки по вновь заключаемым кредитным договорам в рамках РКЛ могут быть изменены или сохранены по соглашению Сторон; погашение процентов по кредиту – ежемесячно 15-го числа; погашение основного долга согласно следующему графику – ежемесячно не позднее 20-го числа, начиная с 1-го месяца с даты заключения кредитного договора; принимать в качестве обеспечения по каждому кредитному договору на условиях «кредита 3» нижеследующее обеспечение следующим образом, при этом общая сумма обеспечения должна составлять не менее 130% от суммы кредитного договора, обеспечение принимается в национальной валюте: • полис страхования риска непогашения кредита cтраховой компании АО «APEX INSURANCE» на сумму в размере не менее 130% от суммы кредитного договора на период до предоставления залога объектов лизинга по выкупаемым лизинговым договорам и договора страхования риска непогашения кредита. Оплата страховой премии осуществляется траншами на период не менее 3 (три) месяцев. При этом, обязательство по оплате страховой премии по Договору страхования риска непогашения кредита возлагается на ООО «OPTIMA INVEST» либо, в случае отсутствия денежных средств на депозитном счете до востребования ООО «OPTIMA INVEST», оплата страховой премии будет осуществляться Банком самостоятельно, с последующим возмещением с ООО «OPTIMA INVEST» суммы уплаченной страховой премии в день ее оплаты банком. Выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк; • залог объектов лизинга по выкупаемым лизинговым договорам, в т.ч. недвижимое имущество и строительная и сельскохозяйственная техника по согласованной залоговой стоимости в размере не более 80% от рыночной стоимости, согласно предоставленным в Банк Отчетам об оценке рыночной стоимости, составленным оценочной компанией, имеющей соответствующее разрешение. Оплата страховой премии осуществляется траншами на период не менее 12 (двенадцать) месяцев; • полис страхования риска непогашения кредита страховой компании не менее суммы обеспечения, рассчитанной следующим образом: 130% от суммы кредитного договора минус согласованная залоговая стоимость имущества, приобретаемого за счёт кредитных средств, рассчитанной в размере не более 80% от рыночной стоимости, согласно предоставленным в Банк Отчетам об оценке рыночной стоимости, составленным оценочной компанией, имеющей соответствующее разрешение. Оплата страховой премии осуществляется траншами на период не менее 12 (двенадцать) месяцев»; • объекты лизинга, финансируемые в рамках соответствующего кредитного договора, принимаются в залог независимо от года выпуска. OOO «OPTIMA INVEST» поддерживает ежедневный остаток денежных средств на всех депозитных счетах до востребования в национальной валюте РУз «сум» и иностранной валюте, открытых в АКБ «Капиталбанк», в размере не менее 20% (двадцать процентов) от остатка ссудной задолженности (основной долг) перед АКБ «Капиталбанк» по всем кредитам. В данном расчете при исчислении эквивалента в национальной валюте «сум» применяется курс ЦБ РУз на дату осуществления расчета; Банк, в случае невыполнения вышеуказанного обязательства, за каждый календарный день начисляет пеню из расчета 0,025% (ноль целых двадцать пять тысячных процента) от остатка основного долга по кредитным договорам, выданным в национальной валюте и 0,003% (ноль целых три тысячных процента) от остатка основного долга по кредитным договорам, выданным в иностранной валюте по настоящему проекту. Пеня взыскивается ежемесячно не позднее 5-го числа по итогам каждого предыдущего календарного месяца за фактическое количество дней, за которые не выполнялось вышеуказанное обязательство; Сумма налагаемой АКБ «Капиталбанк» на OOO «OPTIMA INVEST» пени определяется на основании самостоятельного расчета Банка»; не взимать комиссию за внесение изменений в условия Генерального соглашения об открытии РКЛ за №03 от 15.05.2024 г.; внести соответствующие изменения в условия Генерального соглашения об открытии РКЛ за №03 от 15.05.2024г., заключенного между ТГФ АКБ «КАПИТАЛБАНК» и ООО «OPTIMA INVEST» путем подписания соответствующего дополнительного соглашения. Остальные условия Генерального соглашения об открытии РКЛ №03 от 15.05.2024 г., не затронутые настоящим решением, оставить без изменений. Прочие условия: Схема финансирования, указанная в п.2.3. Генерального соглашения об открытии РКЛ за №03 от 15.05.2024 г. применяется только при предоставлении кредитов на условиях «Кредита №1» и «Кредита №2»; полномочия по принятию обеспечения, в т.ч. установление эквивалента в национальной валюте, возложить на кредитный комитет по корпоративному кредитованию ТГФ АКБ «Капиталбанк»; OOO «OPTIMA INVEST» обязуется поддерживать уровень обеспечения по кредитам, выданным на условиях «Кредита №3» на уровне не менее 130% от суммы остатка задолженности по кредитным договорам, на условиях «Кредита №1» и «Кредита №2» не менее 125% от суммы остатка задолженности по кредитным договорам, остальные прочие и особые условия Генерального соглашения об открытии РКЛ за №03 от 15.05.2024 г. оставить без изменений; Открытие финансирование на условиях «Кредита №3» осуществлять без снятия запрета по объектам лизинга, являющимися предметом залога по кредитным договорам, заключенным в рамках Генерального соглашения об открытии РКЛ №16 от 04.11.2020 г., заключенного между ООО «CONTINENT ARM IVESTMENTS» и ТГФ АКБ «КАПИТАЛБАНК». |
| 12 |
12.1. Утвердить локальные документы об органах управления банка, согласно приложениям. 12.2. Утвержденные локальные документы вступают в силу со дня государственной регистрации Устава АКБ «Капиталбанк» в новой редакции в установленном порядке. |
| 13 |
13.1. Утвердить Устав АКБ «Капиталбанк» в новой редакции, согласно приложению. 13.2. Поручить и.о. корпоративного консультанта (Пак И.Т.) осуществить необходимые юридические и фактические действия, связанные с государственной регистрацией Устава в новой редакции АКБ «Капиталбанк» в установленном порядке. |