| Орган эмитента, утвердивший отчет | Годовое общее собрание акционеров ЧАБ «Трастбанк |
| Дата утверждения отчета | 16 июня2020 года |
| Полное: | Частный Акционерный Банк «Трастбанк» |
| Сокращенное: | ЧАБ «Трастбанк» |
| Наименование биржевого тикера: | TRSB |
| Местонахождение: | Республика Узбекистан, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Почтовый адрес: | Республика Узбекистан, 100011, г.Ташкент, ул.Навои, 7 |
| Адрес электронной почты: | info@trustbank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.trustbank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | ОПЕРУ ЧАБ “Трастбанк” |
| Номер расчетного счета: | 29896000100000491045 |
| МФО: | 00491 |
| присвоенные регистрирующим органом: | Государственная налоговая инспекция Шайхантохурского района города Ташкента |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 201055090 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 15306785 |
| ОКЭД | 64190 |
| СОАТО: | 1726277 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 87,5% |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 15,6% |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 53,2% |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 27,6% |
| Коэффициент обновления основных фондов | - |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 18,5% |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 613 сум |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 61,3% |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 150 сум |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 15,0% |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | - |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | - |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 16.10.2019 | 16.10.2019 | Каримова Феруза Турсуновна | Директор Департамента юридической службы, член Правления Банка | Совет Банка | выведен из состава |
| 16.10.2019 | 16.10.2019 | Мамбетов Муродбек Мамбетович | Директор Департамента юридической службы, член Правления Банка | Совет Банка | избран (назначен) |
| Орган, принявший решение о выпуске | Совет банка |
| Дата и номер государственной регистрации | №Р0022-24 от 13.09.2019 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | Акции простые именные бездокументарные |
| Способ размещения ценных бумаг | Открытая подписка |
| Сроки размещения | 365 дней |
| Дата начала | 04.10.2019 года |
| Дата окончания | 17.12.2019 года |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 11.02.2019 год | 12.02.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 25.03.2019 год | 27.03.2019 год |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Изменение в составе наблюдательного совета | 08 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Изменение в составе ревизионной комиссии | 08 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 10.06.2019 год | 12.06.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 26.06.2019 год | 27.06.2019 год |
| Изменения в перечне зависимых хозяйственных обществ | 12 | 08.08.2019 год | 10.08.2019 год |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 08.08.2019 год | 10.08.2019 год |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 13.09.2019 год | 15.09.2019 год |
| Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 06 | 27.09.2019 год | 30.09.2019 год |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 27.09.2019 год | 30.09.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 04.10.2019 год | 07.10.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 04.10.2019 год | 07.10.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 04.10.2019 год | 07.10.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 04.10.2019 год | 07.10.2019 год |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 25.12.2019 год | 26.12.2019 год |
| Изменения во владении членов наблюдательного совета акциями эмитента | 34 | 17.12.2019 года | 26.12.2019 года |
| Изменения во владении членов исполнительного органа акциями эмитента | 35 | 17.12.2019 года | 26.12.2019 года |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 26.12.2019 год | 27.12.2019 год |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 164944289 | 55045643 | 109898646 |
| 2. К получению из ЦБРУ | 639925830 | 473025693 | 166900137 |
| 3. К получению из других банков, чистые | 205934191 | 180457080 | 25477111 |
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 205934191 | 180457080 | 25477111 |
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 274129544 | 274129544 | 0 |
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 274129544 | 274129544 | 0 |
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 43 | 43 | 0 |
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 43 | 43 | 0 |
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 6. Инвестиции, чистые | 26600000 | 26600000 | 0 |
| 6.1. Инвестиции, брутто | 26600000 | 26600000 | 0 |
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 7.2. Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 1698092926 | 1500798761 | 197294165 |
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 1737204774 | 1538389628 | 198815146 |
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 39111848 | 37590867 | 1520981 |
| 9. Купленные векселя, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 9.1. Купленные векселя, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | 20092625 | 0 | 20092625 |
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | 20092625 | 0 | 20092625 |
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | 0 | 0 |
| 11. Основные средства, чистые | 173234269 | 173234269 | 0 |
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 26285990 | 25114002 | 1171988 |
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 25764897 | 24593194 | 1171703 |
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 677203 | 676918 | 285 |
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | 156110 | 156110 | 0 |
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 0 | 0 | 0 |
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | 0 | 0 | 0 |
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 0 | 0 | 0 |
| 14. Другие активы, чистые | 87879246 | 110158965 | -22279719 |
| 14.1. Другие активы, брутто | 92681236 | 66149542 | 26531694 |
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 4801990 | 4801990 | 0 |
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | 0 | 48811413 | -48811413 |
| 15. Итого активов | 3317118953 | 2818564000 | 498554953 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 2296831242 | 2023924297 | 272906945 |
| 17. Срочные депозиты | 355372359 | 154246816 | 201125543 |
| 18. К оплате в ЦБРУ | 0 | 0 | 0 |
| 19. К оплате в другие банки | 22199880 | 10304417 | 11895463 |
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 90481400 | 90481400 | 0 |
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 23. Субординированные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 |
| 24. Начисленные проценты к оплате | 8145754 | 5451452 | 2694302 |
| 25. Начисленные налоги к оплате | 1425248 | 1425248 | 0 |
| 26. Клиринговые трансакции | 3218073 | 125640 | 3092433 |
| 27. Другие обязательства | 21107641 | 14267374 | 6840267 |
| 28. Итого обязательств | 2798781597 | 2300226644 | 498554953 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | |||
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 225227000 | 225227000 | 0 |
| 29.2. Акции - Привилегированные | 23000 | 23000 | 0 |
| 30. Добавленный капитал | 73864358 | 73864358 | 0 |
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 47169572 | 47169572 | 0 |
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 25003178 | 25003178 | 0 |
| 31.3. Резерв на Девальвацию | 0 | 0 | 0 |
| 31.4. Другие резервы и фонды | 23324742 | 23324742 | 0 |
| 32. Нераспределенная прибыль | 123725506 | 123725506 | 0 |
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 121944599 | 121944599 | 0 |
| 33. Итого собственного капитала | 518337356 | 518337356 | 0 |
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 3317118953 | 2818564000 | 498554953 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 1570570 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 13503558 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 2595828 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 36155894 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 270732738 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | 0 |
| к. Другие процентные доходы | 104080858 |
| л. Итого процентных доходов | 428639446 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 19067 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 0 |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 42950205 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 0 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 736057 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 43705329 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 1583615 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 0 |
| и. Другие процентные расходы | 104080859 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 105664474 |
| л. Итого процентных расходов | 149369803 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 279269643 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 39176490 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 238805538 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 125867828 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 17349300 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 0 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 2773861 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 47827209 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 193818198 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 19851255 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 6809711 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 0 |
| г. Убытки от инвестиций | 0 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 4286880 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 30947846 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 401675890 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 88945499 |
| б. Аренда и содержание | 17235625 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 2441417 |
| г. Административные расходы | 7656246 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 6568205 |
| е. Расходы на износ | 11245518 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 10143900 |
| з. Итого операционных расходов | 153571702 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 248104188 |
| а. Оценка налога на прибыль | 50940438 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 197163750 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | 0 |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | 0 |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 197163750 |
| Наименование аудиторской организации | Аудиторская компания ООО «Grant Thornton» |
| Дата выдачи лицензии | 13.02.2008 года |
| Номер лицензии | 00064 |
| Вид заключения | - |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 01.04.2020года |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Носиров Шоодил Носирович |
| Копия аудиторского заключения** |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 18.01.2019г | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение договора купли-продажи | - | Совет Банка | Строительство алминистративного здания Наманганского филиала Банка |
| 11.02.2019г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение договора купли-продажи | - | Совет Банка | Реализация автотранспортных средств |
| 11.02.2019г.. | ООО «MEGA TRADE COMMUNICATION» | Заключение договора купли-продажи | - | Совет Банка | Реализация автотранспортных средств |
| 18.02.2019 | СП ООО «PROCAB» | Банковская гарантия | - | Совет Банка | - |
| 25.03.2019г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Дополнительное соглашение с генеральным подрядчиком | - | Совет Банка | Увеличение общей стоимости общестроительных работ с учётом НДС |
| 21.06.2019г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Продление сроков завершения работ и дополнительные соглашения к контрактам | - | Совет Банка | Дополнительные соглашения к контрактам по строящимся объектам Термезкого, Самаркандского и Бухарского филиалов Банка |
| 09.07.2019г. | ООО «КIMYO-SANOAT» | Предоставление кредита | - | Совет Банка | - |
| 26.07.2019г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Увеличение общей стоимости ощестроительных работ с учётом НДС и заключение дополнительного соглашения | - | Совет Банка | Реконструкция строительства здания Банка |
| 31.07.2019г. | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения о продлении срока завершения работ | - | Совет Банка | Строительство административного здания Термезского филиала Банка |
| 30.08.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения о продлении срока завершения работ | - | Совет Банка | Строительство административного здания Термезского филиала Банка |
| 04.10.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения | - | Совет Банка | Строительство административного здания Термезского филиала Банка |
| 10.10.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения | - | Совет Банка | Об изменении общей стоимости общестроительных работ |
| 22.10.2019 | ООО «ALUTEX» | Установление индивидуального тарифного плана | - | Совет Банка | - |
| 06.12.2019 | ООО «TRAST LEASING» | Предоставление кредита | - | Совет Банка | - |
| 25.12.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения | - | Совет Банка | Об изменении общей стоимости общестроительных работ с учётом НДС при реконструкции здания Банка |
| 26.12.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение договора с генеральным подрядчиком (II-этап) | - | Совет Банка | Реконструкция здания Банка |
| 30.12.2019 | ООО «INCO-CONSTRUCTION» | Заключение дополнительного соглашения | - | Совет Банка | О продлении срока завершения работ по строительству административного здания Термезского филиала Банка |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| ШариповТохир Мирахимович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Председатель Совета Банка | 10.06.2019 |
| Абдукамилов Шухрат Турсунович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Учтепенский район | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Адилова Сурайё Муробитовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Мирабадский район | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Султанходжаев Анвар Абдумубдиевич | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Учтепенский район | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Давыдкин Михаил Викторович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Каримова Махира Шадибековна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Ходжаев Жалолиддин Ахматджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантахурский р-н | Член Совета Банка | 10.06.2019 |
| Нормухамедов Сардор Рифатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Алмазарский район | Председатель Правления Банка | 10.06.2019 |
| Самарходжаев Фуркат Иркинович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| Габбазов Камил Габбозович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, М.Улугбекский район | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| Курганов Зиёвуддин Мухиддинович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| Маисова Мадина Маратовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Чиланзорский р-н | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| Урманова Сураё Саидахмедовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Улугбекский р-н | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| Мамбетов Мурадбек Мамбетович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Улугбекский р-н | Член Правления Банка | 16.10.2019 |
| Мухаммедярова Милэуша Фагимовна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Сергелийский р-н | Член Правления Банка | 23.04.2019г. |
| ООО «TrastLeasing» | Республика Узбекистан, 100015, город Ташкент, улица Ойбек, 38 | Доля банка в уставном капитале общества 100% | 07.02.2011г. |
| ООО "Kuygan-yoragrotexservis” | Республика Узбекистан, 170119, Андижанская область, Андижанский район, Ербоши КФЙ, Айрилиш МФИ | Доля банка в уставном капитале общества 33,15% | 25.01.2017г. |
| ООО “Oltinsoy-Agrotexservis” | Республика Узбекистан, 190102, Сурхандарьинская область, Олтинсайский район, центр Олтинсайский район | Доля банка в уставном капитале общества 24,4% | 03.03.2017г. |
| АО «УзРТСБ» | Республика Узбекистан, 100090, г.Ташкент, Яккасарайский р-н, ул.Бобура, 77 | Доля банка в уставном капитале общества 21,39% | 08.08.2019 год |
